سرمایه گذاری تا ریال آخر با کاریزما‌ کارت!

اقتصاد

اصطلاحات و موضوعات مهم اقتصاد رو یاد بگیر.​

مطالب منتخب

مهم‌ترین مطالب این موضوع رو بخون و یاد بگیر.

0:00
0:00
1x
دلار بخریم یا طلا؟ کدام سرمایه‌گذاری سود بیشتری دارد؟
1x
0:00 0:00

58 مطلب موجود است.

مرتب سازی

مرتب سازی

نرخ بهره

آشنایی با نرخ بهره و تاثیر آن در اقتصاد و زندگی روزمره

نرخ بهره بر تصمیمات پولی شما تاثیرگذار است. اگر نرخ بهره تعلق گرفته به حساب بانکی‌تان افزایش یابد، انگیزه شما برای نگهداری پول در بانک زیاد می‌شود. نرخ بهره، سود بدست ‌آمده در آینده توسط کارآفرینان و بانک‌داران را نیز تحت تاثیر قرار می‌دهد. در زمان پایین بودن نرخ بهره، شروع پرو‌ژه‌های جدید آسان‌تر خواهد بود اما با افزایش آن، افراد برای بازپرداخت، متحمل هزینه بیشتری می‌شوند. در نتیجه، تاثیر نرخ بهره بر ارائه کالاها و خدمات در اقتصاد، فرصت‌های شغلی موجود و سرمایه‌گذاری‌ها قابل چشم‌پوشی نیست. به صورت کلی، با درک رابطه بین نرخ بهره و اقتصاد، می‌توانید تصمیمات بهتری در حوزه سرمایه‌گذاری اتخاذ کنید. در مطلب پیش‌رو، به صورت ساده مفاهیم مرتبط با نرخ بهره را بیان کرده‌ایم.
ادامه
کدام بازار مالی بهتر است

کدام بازار مالی بهتر است؟ + معرفی بهترین بازار مالی

امروزه بازارهای مالی متنوعی برای سرمایه‌گذاری از جمله سهام، فرابورس، فارکس و غیره پیش‌روی شماست؛ اما سوال اصلی اینجاست که کدام بازار مالی بهتر است و می‌تواند سکوی پرتاب سرمایه‌ شما باشد؟ پاسخ این پرسش به هدف‌گذاری مالی، میزان سرمایه اولیه و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. با این حال، تجربه بسیاری از سرمایه‌گذاران نشان می‌دهد که بازار سهام ایران همچنان در صدر انتخاب‌ها قرار دارد. خبر خوب اینکه برای ورود به این بازار، تنها کافیست اولین قدم را بردارید و کد بورسی خود را دریافت کنید. در ادامه این مقاله از کاریزما لرنینگ با نگاهی عمیق‌تر به بازارهای مالی، خواهیم دید چرا بورس ایران می‌تواند بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری شما باشد. با ما همراه باشید. بهترین بازار مالی در سال ۱۴۰۴ برای ورود به دنیای سرمایه‌گذاری، اولین قدم همیشه مهم‌ترین است. تصور کنید که می‌خواهید به یک بازار جذاب وارد شوید؛ برای این که بتوانید در این مسیر موفق باشید، باید ابتدا دسترسی لازم را به این بازار پیدا کنید. در ایران، بازار سهام به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. برای شروع، تنها چیزی که نیاز دارید کد بورسی است، که به راحتی می‌توانید آن را از کاریزما دریافت کنید. این کد همان کلید ورود به دنیای معاملات سهام است. برای دریافت سریع و آسان کد بورسی از کاریزما بر روی تصوری زیر کلیک کنید. حالا که قدم اول را برداشتید، با هم بررسی می‌کنیم که چرا بازار سهام می‌تواند بهترین گزینه برای رشد و حفظ سرمایه شما باشد؛ در ادامه به مقایسه انواع بازارهای مالی می‌پردازیم. بهترین بازار های مالی جهان کدامند؟ همان‌طور که در مقاله “اقتصاد چیست” گفتیم؛ بهترین بازارهای مالی جهان آن‌هایی هستند که بالاترین نقدشوندگی، بیشترین حجم معاملات و فرصت‌های گسترده برای سرمایه‌گذاری و ترید را فراهم می‌کنند. در ادامه به معرفی بهترین بازارهای مالی در جهان می‌پردازیم. 1- بازار مالی فارکس؛ بزرگ‌ترین بازار مالی جهان بازار فارکس (Foreign Exchange Market) بهترین بازار مالی برای ترید است که روزانه بیش از ۶ تریلیون دلار حجم معاملاتی دارد. این بازار به‌دلیل نقدشوندگی بالا و امکان معامله ۲۴ ساعته، برای تریدرها و سرمایه‌گذاران فعال گزینه‌ای بسیار جذاب است. به نقل از investopedia: “ بازار تبادل ارز خارجی (Forex)، بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن حدود ۶.۶ تریلیون دلار می‌باشد. این بازار به‌صورت ۲۴ ساعته و پنج روز در هفته فعال است. ” در این بازار، ارزهای مختلف کشورها با هم مبادله می‌شوند و سرمایه‌گذاران می‌توانند از نوسانات ارزها سود ببرند. در کنار تمامی مزایای این بازار، معایبی هم وجود دارد: نوسانات شدید: فارکس به‌دلیل ارتباط مستقیم با اقتصادهای مختلف و بحران‌های سیاسی، می‌تواند نوسانات شدیدی داشته باشد. ریسک بالا: استفاده از لوریج ممکن است منجر به ضررهای بزرگ‌تر از آن چیزی که پیش‌بینی کرده‌اید، بشود. نیاز به تحلیل پیچیده: برای موفقیت در این بازار، نیاز به تحلیل‌های دقیق اقتصادی و فنی است که برای سرمایه‌گذاران مبتدی ممکن است پیچیده باشد. تاثیرات سیاسی و اقتصادی: تحولات سیاسی و اقتصادی کشورها می‌تواند به‌طور مستقیم بر ارزش ارزها تأثیر بگذارد. 2- ارزهای دیجیتال؛ از جذاب‌ترین بازارهای مالی جهانی  بازار ارزهای دیجیتال یکی از بهترین بازار های مالی جهان است که در سال‌های اخیر رشد چشمگیری داشته است. ارزهایی مانند بیت‌کوین، اتریوم و دوج‌کوین، به‌خاطر بازدهی‌های بالا و نوسانات شدید، توجه سرمایه‌گذاران زیادی را جلب کرده‌اند و برخلاف بازارهای سنتی، مستقل از دولت‌ها و سیستم‌های مالی سنتی عمل می‌کند. ارزهای دیجیتال در کوتاه‌مدت می‌توانند سودهای چشم‌گیری به‌دست دهند؛ اما در کنار تمامی مزایا، معایبی هم به همراه دارند که نمی‌توان از آن‌ها چشم‌پوشی کرد: نوسانات شدید: ارزهای دیجیتال به‌دلیل عدم ثبات قیمت، می‌توانند در عرض چند ساعت نوسانات زیادی داشته باشند. ریسک بالا: این بازار بسیار پرریسک است و ممکن است سرمایه‌گذاران در مدت زمان کوتاهی بخش زیادی از سرمایه خود را از دست دهند. عدم شفافیت قانونی: در بسیاری از کشورها هنوز قوانینی برای نظارت بر ارزهای دیجیتال وجود ندارد که این امر باعث افزایش ریسک می‌شود. هک و کلاهبرداری: با توجه به طبیعت دیجیتال ارزها، احتمال هک شدن کیف‌پول‌های دیجیتال و صرافی‌ها وجود دارد. حالا که با بهترین بازار مالی جهان مانند فارکس و ارزهای دیجیتال آشنا شدیم، سوال اینجاست که در ایران بهترین بازار مالی برای سرمایه گذاری کدام است؟ در ادامه بیشتر توضیح می‌دهیم. چرا بازار سهام، بهترین بازار مالی در ایران است؟ بازارهای سهام، به عنوان بهترین بازار برای سرمایه گذاری شناخته می‌شوند. در این بازارها شرکت‌ها سهام خود را عرضه می‌کنند و این سهام توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران خرید و فروش می‌شود و برای سرمایه‌گذاران، بستری برای کسب بازدهی به‌شمار می‌روند. دلایلی که باعث می‌شود بورس ایران به‌عنوان بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری در کشور مطرح باشد، به‌طور مستقیم با ویژگی‌های منحصربه‌فرد این بازار، پتانسیل بالای رشد اقتصادی و امنیت نسبی آن وابسته است.  در ادامه، به مواردی می‌پردازیم که بورس ایران را از سایر گزینه‌ها متمایز می‌کند. 1. پتانسیل رشد بالا بازار سهام ایران طی سال‌های اخیر رشد قابل توجهی داشته و توانسته است بازدهی قابل توجهی به‌دست آورد. از سال 1400 تا 1404، شاخص بورس ایران حدود 108 درصد رشد کرده است که نشان‌دهنده پتانسیل بالای این بازار برای سرمایه‌گذاران است. بازدهی بازار سهام در ایران شاخص بورس در دهه 90 از فروردین 1400 تا فروردین 1404 5480% 108% 2. ریسک کمتر بازار سهام نسبت به فارکس و کریپتو اگرچه بورس ایران نیز نوساناتی دارد، اما این نوسانات به مراتب کمتر از بازارهایی مانند فارکس و ارزهای دیجیتال است. در بازار سهام، قوانین شفاف و نظارت‌های دقیقی وجود دارد که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک کمتری داشته باشند. 3. دسترسی آسان و کم‌هزینه در بازار سهام یکی دیگر از ویژگی‌های بازار سهام ایران، دسترسی آسان و کم‌هزینه آن است. برای ورود به بازار سهام ایران، نیازی به سرمایه‌گذاری‌های کلان ندارید و حتی با ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید اولین خرید سهام خود را انجام دهید. این ویژگی برای سرمایه‌گذاران مبتدی یا کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری با مبالغ کوچک هستند، بسیار جذاب است. علاوه‌بر این، دریافت کد بورسی از کاریزما به سادگی امکان‌پذیر است و این کار تنها در چند دقیقه به‌صورت آنلاین انجام می‌شود. 4. نقدشوندگی بالا در بهترین بازار مالی ایران بورس ایران در مقایسه با بسیاری از بازارهای داخلی، از […]
ادامه
خرید اوراق مسکن

خرید اوراق مسکن چگونه است؟ راهنمای دریافت وام مسکن

اوراق تسه یا اوراق تسهیلات مسکن که در بورس معامله می شوند، برای دریافت وام مسکن به کار می روند.در واقع اگر خریدار خانه هستید و متقاضی دریافت وام مسکن، باید حتما اوراق تسهیلات مسکن را تهیه کنید.منتشر کننده اوراق تسه بانک مسکن است.این اوراق به صاحبان سپرده سرمایه گذاری ممتاز بانک مسکن تعلق گرفته و در بازار فرابورس معامله می شوند.
ادامه
تفاوت اوراق مشارک با سهام

تفاوت اوراق مشارکت و سهام چیست و چه نکاتی دارد؟

وقتی بحث سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه به میان می‌آید، شما با انتخاب‌های متعددی روبرو می‌شوید. در بازار سرمایه، یک سوال متداول که در بین سرمایه‌گذاران تازه‌کار وجود دارد این است که: از بین سرمایه‌گذاری در بازار سهام و خرید اوراق مشارکت، کدامیک را انتخاب کنیم؟
پخش صوتی
ادامه
محاسبه سود بانکی

محاسبه سود سپرده بانکی؛ آسان‌تر از آنچه فکر می‌کنید!

سود بانکی، مزیتی است که بانک‌ها در قبال نگهداری سپرده‌های مشتریان به آن‌ها ارائه می‌دهند. این سود، انگیزه‌ای برای افراد است تا سرمایه‌های خود را در بانک سرمایه‌گذاری کنند. محاسبه سود سپرده بانکی، دغدغه بسیاری از سپرده‌گذاران است که قصد دریافت سود ثابت و بدون ریسک از بانک را دارند. با اینکه فرمول ریاضی محاسبه سود بانکی، متشکل از پارامترهای مختلفی است؛ اما امکان محاسبه سود بانکی را به سرعت و آسانی ایجاد می‌کند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی روش محاسبه سود سپرده بانکی و نکات مربوط به آن می‌پردازیم. سود بانکی چیست؟ سودی که بانک به سپرده‌گذاران تخصیص می‌دهد، به عنوان سود سپرده‌ شناخته می‌شود. زمانی که یک فرد حقیقی یا حقوقی سرمایه نقدی خود را در حساب بانکی قرار می‌دهد، بانک این وجه را به عنوان سپرده پذیرفته و در مقابل آن به سپرده‌گذار سود می‌پردازد. سود پرداختی به سپرده‌گذاران از طریق فعالیت‌های مالی و اعطای وام‌ها به دیگر افراد و شرکت‌ها توسط بانک مربوطه تأمین می‌شود. سود سپرده‌ به عنوان نوعی درآمد برای سپرده‌گذاران در نظر گرفته شد‌‌ه و نرخ سود آن توسط بانک تعیین می‌شود. نرخ سود بانکی ممکن است به صورت ثابت یا متغیر در نظر گرفته شد‌‌ه و به عوامل مختلفی نظیر نرخ سود بازار، شرایط اقتصادی و سیاست‌های بانک مربوط باشد. نحوه محاسبه سود بانکی چگونه است؟ بانک‌ها برای تشویق سپرده‌گذاران به انباشت پول در حساب‌های بانکی خود، به آن‌ها سود پرداخت می‌کنند. سود سپرده بانکی بر اساس مقدار پولی که سپرده‌گذار در حساب خود نگهداری می‌کند، بازه زمانی نگهداشت پول در حساب بانکی و نرخ سود تعیین می‌شود. توجه داشته باشید که فرمول محاسبه سود سپرده بانکی در تمام بانک های یکسان است و تنها می‌توانند در میزان نرخ سود پرداختی با یکدیگر تفاوت داشته باشند.  همچنین سود سپرده بانکی به سپرده‌های بلند‌مدت و کوتا‌ه‌مدت پرداخت می‌شود. پرداخت سود در حالت کوتاه مدت به صورت ماه شمار است. در ادامه به چگونگی محاسبه سود سپرده بانکی و فرمول آن می‌پردازیم: فرمول محاسبه سود سپرده بانکی کوتاه مدت سپرده بانکی کوتاه‌مدت نوعی حساب بانکی است که در آن پول شما برای مدت زمان کوتاهی (معمولاً کمتر از یک سال) در بانک سرمایه‌گذاری می‌شود.  نحوه محاسبه سود بانکی روز شمار سود روزشمار نوعی روش محاسبه سود حساب بانکی است که در آن سود هر روز به صورت جداگانه و بر اساس حداقل موجودی حساب در آن روز محاسبه می‌شود. از سال ۱۳۹۷، نحوه محاسبه سود سپرده‌های کوتاه‌مدت در بانک‌ها تغییر کرده است. در این روش جدید، سود به صورت ماهانه و بر اساس کمترین موجودی حساب در طول ماه محاسبه می‌شود.  در محاسبه سود بانکی روزشمار، سه پارامتر مبلغ سپرده‌گذاری، تعداد روز و نرخ سود موثر هستند. فرمول سود بانکی روزشمار توسط بانک مرکزی مشخص می‌شود و برای تمام بانک‌ها به همین روش محاسبه می‌شود. فرمول محاسبه سود سپرده بانکی روز شمار به شرح زیر است:  ۳۶۵ ÷ (درصد سود × تعداد روز × مبلغ سپرده‌گذاری) = سود سپرده‌گذاری کوتاه‌مدت روزشمار در این فرمول، تعداد روز می‌تواند کمتر از سی روز (یک ماه) باشد. همچنین مبلغ سپرده‌گذاری برای هر روز، حداقل موجودی همان روز در نظر گرفته می‌شود.  فرمول محاسبه سود بانکی ماه شمار سود سپرده بانکی ماهانه به سه عوامل مبلغ سپرده، نرخ سود و تعداد روزهای ماه بستگی دارد. نکته مهم در محاسبه سود سپرده بانکی ماه‌شمار که باید در نظر گرفته شود، این است که مبلغ سپرده، برابر با کمترین مانده حساب در طول ماه است. توجه کنید که برای محاسبه سود ماهانه باید در نیمه اول سال ۳۰ روز و در نیمه دوم ۳۱ روز در نظر گرفت. فرمول محاسبه سود سپرده بانکی ماه شمار، به صورت زیر است: ۳۶۵ ÷ (درصد سود × تعداد روز ماه × کمترین مانده حساب ماهانه) = سود سپرده‌گذاری ماه‌شمار برای مثال، نحوه محاسبه سود بانکی ۱۸ درصد ماهانه را بررسی می‌کنیم. فرض کنید ۱۰ میلیون تومان در حساب خود دارید و نرخ سود بانک ۱۸ درصد است. کمترین موجودی حساب شما در طول ماه نیز ۸ میلیون تومان بوده است. سود شما در این ماه به صورت زیر محاسبه می‌شود: ۳۶۵ ÷ (۸.۰۰۰.۰۰۰ × ۰.۱۸ × ۳۰) = ۱۱۸.۳۵۶ تومان فرمول محاسبه سود حساب بانکی بلندمدت سپرده بلندمدت نوعی حساب بانکی است که در آن پول شما برای مدت زمان مشخص (معمولاً یک سال یا بیشتر از آن) در بانک سرمایه‌گذاری می‌شود. سود سپرده‌های بلندمدت بیشتر از سپرده‌های کوتاه‌مدت است. اما درصورتی‌که قصد خروج سرمایه خود از بانک را زودتر از موعد داشته باشید، بانک درصدی از سود را کم کرد‌ه و سودی کمتر از سود تضمین شد‌‌ه به شما پرداخت خواهد کرد.  برای محاسبه سود سپرده بانکی بلند مدت به صورت سالانه، باید مبلغ سرمایه را در درصد سود بانک ضرب و حاصل‌ضرب را بر عدد ۱۰۰ تقسیم کنید. فرمول محاسبه سود سپرده یک ساله به صورت زیر است: نرخ سود × مبلغ سپرده = سود سپرده یک ساله فرض کنید ۱۰۰ میلیون تومان را به مدت ۱ سال با نرخ سود ۲۰ درصد در بانک سرمایه‌گذاری می‌کنید. سود شما در این دو سال به صورت زیر محاسبه می‌شود: (۱۰۰.۰۰۰.۰۰۰ × ۰/۲) = ۲۰.۰۰۰.۰۰۰ تومان محاسبه سود بانکی آنلاین امروزه بسیاری از سایت‌های آنلاین، فرمول‌های محاسبه سود بانکی را به صورت آنلاین ارائه می‌دهند. با استفاده از این سایت‌ها، می‌توانید بدون نیاز به محاسبات دستی، مبلغ سود سپرده خود را در چند ثانیه به دست آورید. پلتفرم‌های آنلاین و نرم افزار محاسبه سود سپرده بانکی مختلفی وجود دارند که می‌توانند به شما کمک کنند. با استفاده از این ابزارها، می‌توانید در چند ثانیه و بدون هیچ گونه اشتباهی سود سپرده خود را محاسبه کنید. جمع‌بندی ​سود سپرده بانکی به میزان پولی که سپرده‌گذار در حساب بانکی خود نگهداری می‌کند، تعلق می‌گیرد. محاسبه سود سپرده بانکی بر اساس نرخ سود و مقدار پول در حساب انجام شد‌‌‌‌ه و معمولاً به صورت ماهانه و سالانه تعیین می‌شود. فرمول محاسبه سود سپرده بانکی توسط بانک مرکزی تعیین می‌شود و سود حساب تمام بانک‌ها بر این اساس محاسبه می‌شود اما نرخ سود هر بانک می‌تواند با توجه به شرایط و سیاست‌های آن متفاوت باشد. بنابراین بهتر است قبل از افتتاح حساب بانکی یا قرار دادن پول در حساب، شرایط و نحوه پرداخت سود را […]
ادامه
اوراق سلف

اوراق سلف چیست؟ +‌ انواع اوراق سلف و نحوه انتشار آنها

اوراق سلف راهکاری برای تامین سرمایه شرکت‌ها و واحدهای تولیدی است و امکاننی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که ضمن مشارکت در امر تولید و تاثر مثبت در چرخه اقتصاد کشور، سودی مناسب کسب کنند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ به بررسی نکات اوراق سلف، انواع آن، مزایا و معایب آن و… می‌پردازیم. برای کسب اطلاع از این موضوع، در ادمه این مقاله همراه ما باشید. تعریف اوراق سلف همان‌طور که در مقاله «اوراق بهادار چیست» مطرح شد، اوراق سلف نوعی ابزار مالی اسلامی و زیر مجموعه اوراق صکوک هستند که بر اساس عقد سلـف عمل می‌کنند. در این نوع قرارداد، فروشنده متعهد می‌شود که در تاریخ معینی در آینده، کالای پایه را به قیمتی مشخص به خریدار تحویل دهد. خریدار نیز در ازای آن، مبلغ قرارداد را به طور نقد به فروشنده می‌پردازد. به عبارت ساده‌تر، اوراق سلف مانند پیش‌فروش کالایی هستند که در آینده با قیمتی از پیش تعیین‌شده تحویل داده می‌شود. این اوراق نقش موثری در رونق اقتصاد کشور خواهند داشت. انواع اوراق سلف در حال حاضر، دو نوع اصلی اوراق سلف در بازار ایران وجود دارد: ۱. اوراق سلف عادی این نوع اوراق سلف در خارج از بورس معامله شد‌ه و به‌صورت توافقی بین خریدار و فروشنده منعقد می‌شوند. در این اوراق، فقط یک کالای پایه وجود دارد و تنوع کالایی در آن مشاهده نمی‌شود. به دلیل عدم وجود بازار ثانویه، امکان معاملات ثانویه برای این اور‌‌‌‌اق وجود ندارد و به همین دلیل اوراق سلـف عادی نقدشوندگی پایینی دارند. درواقع می‌توان گفت که مهم‌ترین ریسک اوراق سلـف عادی، نقدشوندگی پایی به دلیل نبود بازار ثانویه است. ۲. اوراق سلف موازی استاندارد قرارداد سلف موازی استاندارد، یکی از انواع اوراق بهادار و نسل ارتقا یافته قرارداد سلـف عادی به شمار می‌رود و با رفع محدودیت‌های نسخه سنتی، تجربه معاملات را به سطحی نوین ارتقا می‌دهد. یکی از چالش‌های اصلی سلـف عادی، فقدان بازار ثانویه بود. این موضوع، دست خریدار را در انتقال اوراق به شخص ثالث پیش از موعد سررسید کوتاه می‌کرد. اما سلـف موازی استاندارد با ایجاد بازاری پویا، این مانع را از میان برداشته است. در سلف موازی استاندارد، خریدار می‌تواند اور‌‌‌‌‌‌‌‌اق را به فرد دیگری واگذار کند. این قابلیت، انعطاف‌پذیری چشمگیری به معاملات می‌بخشد و امکان مدیریت ریسک و فرصت‌های جدید را فراهم می‌کند. در واقع، سلف موازی استاندارد گامی فراتر از سلـف عادی است که با مزایای ذیل، تجربه معاملات را ارتقا می‌دهد: وجود بازار ثانویه: امکان خرید و فروش اور‌‌‌‌اق در بازاری پویا و نقدینگی بالا قابلیت انتقال او‌‌‌‌راق: واگذاری اورا‌‌‌‌ق به شخص ثالث پیش از موعد سررسید مدیریت ریسک: تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و پوشش ریسک نوسانات قیمت فرصت‌های جدید: بهره‌مندی از نوسانات بازار و کسب سود بیشتر مزایای اوراق سلف موازی استاندارد نسبت به اوراق سلـف عادی شامل تنوع کالایی بیشتر، نقدشوندگی بالاتر، امکان انجام معاملات ثانویه و ضمانت و نظارت سازمان بورس اور‌‌‌‌اق بهادار است. مزایای اوراق سلف موازی اوراق سلف به خریدار و فروشنده این امکان را می‌دهند تا در قالب پیش‌خرید، کالای موردنظر خود را با قیمت مشخصی در زمان آینده معامله کنند. این اور‌‌‌ا‌‌‌‌ق از مزایای متعددی برای هر دو طرف معامله برخوردارند. مزایای اوراق سلف برای خریداران برخی از مزایای اوراق سلـف برای خریداران به شرح زیر است: کسب سود از افزایش قیمت کالا خریدار اوراق سلف، انتظار افزایش قیمت کالای موردنظر در آینده را خواهد داشت؛ بنابراین خریدار می‌تواند با خرید اوراق سلـف، کالای موردنظر خود را با قیمتی پایین‌تر از قیمت آینده آن خریداری کند و از افزایش قیمت سود ببرد. پوشش ریسک نوسانات قیمت اوراق سلف می‌توانند به‌عنوان ابزاری برای پوشش ریسک نوسانات قیمت کالا استفاده شوند. خریدار با خرید اوراق سلـف، می‌تواند از خود در برابر افزایش قیمت کالا در آینده محافظت کند. تضمین معامله معاملات اوراق سلف از طریق سازمان‌های نظارتی بازار بورس کالا بررسی می‌شوند. این موضوع امنیت معاملات را برای خریداران افزایش می‌دهد و احتمال بروز مشکل را به حداقل می‌رساند. معافیت مالیاتی اوراق سلـف موازی استاندارد معاف از مالیات بر درآمد هستند. نقدشوندگی بالا اوراق سلف موازی در بازار ثانویه قابل‌ معامله هستند و خریداران می‌توانند در هر زمان، او‌‌ر‌‌‌اق خود را به افراد دیگر در قیمت‌های مختلف واگذار کنند. معاملات شفاف و بدون ریسک اعتباری ناشر معاملات اوراق سلف از طریق سیستم معاملاتی بورس کالا انجام می‌شود و تحت نظارت سازمان بورس و او‌‌‌‌راق بهادار است. این موضوع شفافیت معاملات را افزایش می‌دهد و ریسک اعتباری ناشر را کاهش می‌دهد و خریداران می‌توانند با اطمینان خاطر از امنیت و سلامت معاملات، اقدام به خرید اوراق سلـف کنند. مزایای اوراق سلف برای فروشندگان این اور‌‌‌ا‌‌‌ق مزایایی نیز برای فروشنده دارند. مهم‌ترین مزایای اوراق سلـف برای فروشندگان شامل موارد زیر می‌شود: تأمین مالی تولید فروشنده اوراق سلـف، با فروش این اور‌‌‌‌اق، می‌تواند سرمایه موردنیاز خود را برای تولید کالاها و محصولات خود به دست آورد. این موضوع باعث تسریع در تولیدات شرکت یا کارخانه خواهد شد. کاهش ریسک نوسانات قیمت با فروش اوراق سلـف، فروشنده می‌تواند کالای خود را با قیمتی از پیش تعیین‌شده به خریدار بفروشد و از ضرر و زیان ناشی از افت قیمت در امان بماند. تضمین معامله انجام معاملات اوراق سلـف از طریق سازمان‌های نظارتی بازار بورس کلاً تضمین می‌شود. این امر امنیت معاملات را برای فروشندگان افزایش می‌دهد و احتمال بروز مشکل را به حداقل می‌رساند. دارایی پایه اوراق سلف موازی استاندارد چیست؟ قراردادهای سلـف، بر مبنای مقدار مشخصی از یک دارایی معامله می‌شوند که به این دارایی، دارایی پایه قرارداد گفتـه می‌شود. همان‌طور که گفتـه شد، در بر طبق قرارداد سلف، فروشندگان باید در زمان مقرر، دارایی پایه را به خریدار تحویل دهند. دو دسته کلی از کالاها را می‌توان با استفاده از اوراق سلـف معامله کرد: ۱. کالاهای فیزیکی منظور از این کالاها، کالاهایی مانند نفت، شمش فولاد، سنگ‌آهن، ورقه گرم فولاد و… است که امکان انتقال فیزیکی آن‌ها میسر باشد. ۲. کالاهای بدون قیمت‌گذاری دولتی این دسته شامل کالاهایی است که قیمت آن‌ها به‌صورت مستقیم توسط دولت تعیین نمی‌شود. این نوع کالاها معمولاً در بازارهای آزاد معامله شد‌ه و قیمت آن‌ها بر اساس عرضه و تقاضا مشخص می‌شود. محصولات کشاورزی، محصولات پتروشیمی، فلزات گران‌بها و… در این دسته قرار می‌گیرند. برخی از مطرح‌ترین او‌‌‌راق سلـف موازی، شامل اوراق […]
ادامه
اوراق جعاله چیست؟

اوراق جعاله چیست؟ + نحوه خرید اوراق جعاله

اوراق جعاله یکی از انواع اور‌‌‌ا‌‌‌ق صکوک است که برای تأمین مالی شرکت‌ها برای انجام پروژه‌های مختلف مورد استفاده قرار می‌گیرد. اگرچه ممکن است اصطلاح اوراق جعاله را بیشتر به‌صورت اوراق جعاله مسکن شنید‌ه باشید، اما این اورا‌‌‌‌ق تنها محدود به این موضوع نمی‌شود. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به بررسی جامع اوراق جعاله و موارد استفاده آن می‌پردازیم. اوراق جعاله چیست؟ همان‌طور که در مقاله «اوراق بهادار چیست» مطرح شد، در تعریف اوراق جعاله می‌توان گفت که این اوراق یکی از انواع او‌‌‌‌ر‌‌‌‌اق بهاد‌‌‌ار و به‌صورت با نام یا بی‌نام هستند که برای تأمین مالی پروژه‌های مختلف توسط نهادهای دولتی و غیردولتی منتشر می‌شوند. اوراق جعاله به‌عنوان یک ابزار تأمین مالی، نشان‌دهنده مالکیت مشاع خدمت یا یک دارایی است. در این نوع اور‌‌‌‌اق بهادار، دارندگان آن به‌صورت مشاع، مالک بخشی از دارایی هستند که طبق قرارداد جعاله، تعهد انجام و تحویل آن مقرر شد‌ه است. پس از پایان موضوع قرارداد جعاله، صاحبان اور‌‌‌‌اق، مالک مشاع نتیجه عمل خواهند بود. وجه تمایز او‌ر‌اق جعا‌لـه با سایر او‌‌‌راق بهادار، ماهیت عقد جعالـه در آن‌ها است. به این معنی که با خرید هر برگ اوراق جعالـه، شما در واقع عقد جعالـه با نهاد منتشرکننده او‌‌‌راق منعقد می‌کنید و متعهد به انجام تعهدات (مانند ساخت یک پروژه) در قبال دریافت سود هستید. انتشار اوراق جعاله می‌تواند جریان نقدینگی را از بخش‌های غیرمولد به سمت بخش‌های مولد اقتصاد هدایت کند. این موضوع به افزایش سرمایه‌گذاری، رونق تولید و ایجاد اشتغال در کشور منجر می‌شود. همچنین دولت می‌تواند با انتشار او‌ر‌‌‌اق جعالـه، بخشی از نقدینگی سرگردان در جامعه را جذب و از این طریق به کنترل نقدینگی و تورم در کشور و در نهایت به اقتصاد کشور کمک کند. ویژگی‌های اوراق جعاله اوراق جعاله همانند سایر اور‌‌‌اق بهادار دارای ویژگی‌هایی است که در ادامه به برخی از ویژگی‌های کلیدی آن اشاره می‌کنیم: نوع انتشار اوراق جعاله اوراق جعالـه به دو صورت با سررسید و بدون سررسید منتشر می‌شوند. در صورت دارا بودن سررسید، انتشار آن به دو روش کوتاه‌مدت (با سررسید کمتر از یک سال) و بلندمدت (با سررسید بیشتر از یک سال) است. قیمت اسمی قیمتی که بر روی ورق جعاله درج می‌شود، قیمت اسمی آن است. به این معنا که انتشاردهنده این او‌‌‌‌‌راق، موظف است اقساط را در زمان‌های مقرر، به‌وسیله مراجع اعلام شد‌ه به دارنده این اور‌‌‌اق بپردازد. مالکیت مشاع اور‌اق جعالـه، اورا‌‌‌ق مالکیت مشاع دارایی‌هایی است که بر اساس قرارداد جعاله، تعهد انجام و تحویل آن مقرر گردیده است. تأمین مالی پروژه‌ها اوراق جعالـه ابزاری کارآمد برای تامین مالی پروژه‌های مختلف در بخش‌های دولتی و غیردولتی هستند. با انتشار او‌راق جعالـه، نهادهای مختلف می‌توانند منابع مالی مورد نیاز برای اجرای پروژه‌های خود را از سرمایه‌گذاران جذب کنند. میزان بازدهی اوراق جعاله سود اوراق جعالـه معمولاً بالاتر از نرخ سود سپرده‌های بانکی است. به این معنی که با سرمایه‌گذاری در او‌ر‌‌‌اق جعا‌لـه، می‌توانید سود بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی کسب کنید. معافیت‌های مالیاتی معمولاً سود اوراق جعاله معاف از مالیات است و تمام پولی که به عنوان سود دریافت می‌کنید، به شما تعلق خواهد داشت. قابلیت معامله او‌راق جعالـه در بازار ثانویه قابل معامله هستند و می‌توانید آن‌ها را قبل از سررسید به دیگران بفروشید. سطح ریسک اور‌اق جعا‌لـه می‌توانند توسط وثایق (مانند املاک و مستغلات) یا تعهدات دولت تضمین شوند. این موضوع به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهد که در صورت بروز هرگونه مشکل، اصل سرمایه آن‌ها بازگردانده خواهد شد. تنوع در سررسید اوراق جعالـه می‌توانند برای مدت زمان‌های مختلف (کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت) منتشر شوند. این موضوع به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با توجه به نیازها و اهداف خود، او‌‌‌راق مناسب را انتخاب کنند. نرخ سود معین نرخ سود اوراق جعاله معین و از پیش تعیین شد‌ه است. به این معنی که شما از قبل می‌دانید که چه مقدار سود در طول دوره سرمایه‌گذاری خود دریافت خواهید کرد. نحوه خرید اوراق جعاله او‌راق جعا‌لـه از طریق شعب مجاز بانک‌ها و موسسات اعتباری و همچنین کارگزاری‌های بورس او‌‌‌راق بهادار قابل خریداری هستند. برای خرید اوراق جعاله قابل معامله در بازار سرمایه باید دارای کد بورسی باشید. سپس از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود امکان خرید و فروش اوراق جعاله را خواهید داشت. سخن آخر اوراق جعاله به عنوان یک ابزار تامین مالی و زیر مجوعه اوراق صکوک، نشان‌دهنده مالکیت مشاع خدمتی یا دارایی است. در این نوع او‌‌‌راق بهاداری، دارندگان آن به صورت مشاع، مالک بخشی از دارایی هستند که طبق قرارداد جعاله، تعهد انجام و تحویل آن مقرر گردیده است. پس از پایان عمل (موضوع قرارداد جعاله)، صاحبان او‌‌‌راق، مالک مشاع نتیجه عمل خواهند بود. اور‌ا‌ق جعا‌‌لـه می‌توانند ابزاری نوین و کارآمد برای تامین مالی پروژه‌های مختلف، کسب سود و مشارکت در پروژه‌های ملی باشند. با سرمایه‌گذاری آگاهانه در این او‌‌‌راق، می‌توانید به رشد و توسعه اقتصاد کشور کمک کنید و از سود آن‌ها نیز بهره‌مند شوید.
ادامه
اوراق مشارکت

اوراق مشارکت و آموزش نحوه خرید، مزایا و معایب آن

اوراق مشارکت یکی از انواع اوراق بدهی در ایران است که کارکرد اصلی آن مانند سایر اوراق بدهی تامین مالی پروژه‌های دولتی یا خصوصی مانند طرح های عمرانی، زیرساختی، اقتصادی و ... است.
ادامه

اقتصاد چیه

اقتصاد در کتب دانشگاهی تعاریف مختلفی داره؛ ولی معروف‌ترین اونا این هست: علم تخصیص منابع به‌صورت بهینه. این تعریف کاملاً اهمیت علم اقتصاد رو نشون می‌ده و برای هر فرد سرمایه‌گذار نیاز است در سطوح مختلف خرد و کلان از اقتصاد استفاده کنه.

اهمیت اقتصاد

یادگرفتن علم اقتصاد برای درك مسائل مادی افراد و تصمیم‌گیری در سطح خرد و كلان (فرد، خانوار، بنگاه یا یك كشور) به افزایش سطح رفاه جامعه و جلوگیری از هدررفتن منابع كمك می‌كنه.

مسیر یادگیری اقتصاد

در این بخش ما قرار است اقتصاد رو به زبان بسیار ساده آموزش بدیم تا همه افراد بتونن با مفاهیم اقتصادی آشنا باشن. مفاهیمی مثل تورم، تولید خالص ملی، نرخ بهره و....

خطا!

متن جستجو باید حداقل 3 حرف باشد.

آموزش حتی با چشم بسته!

قابلیت جدید پخش صوتی مطالب به کمک هوش مصنوعی

از این به بعد هر مقاله‌ای که آیکن داره رو می‌تونی بصورت صوتی هم گوش کنی.