بهترین ارزهای دیفای؛ معرفی 3 توکن دیفای برای سرمایه گذاری

دیفای یا مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یکی از مهمترین حوزه‌های ارز دیجیتال است که هدف اصلی آن اجرای امور مالی مانند وام گرفتن، سرمایه‌گذاری یا انتقال پول بدون نیاز به واسطه‌ای مانند بانک است. پروژه‌های دیفای نیز همین هدف را دنبال می‌کنند و هر پروژه ارز دیجیتال خاص خود را منتشر می‌کند. در این مطلب از کاریزما لرنینگ قصد داریم در مورد بهترین ارزهای دیفای صحبت و سه مورد از ارزهای برتر حوزه دیفای را معرفی کنیم.

ارزهای دیفای کدامند؟

در دیفای، همه‌چیز بر بستر بلاکچین انجام می‌شود که نقش واسطه را ایفا می‌کند. پروژه‌ها و پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) از بلاکچین‌های مختلف مانند بلاکچین اتریوم استفاده می‌کنند و ارزهای حوزه دیفای یا به‌عبارت بهتر توکن‌های دیفای نقش پول، سهام یا ابزار مدیریتی را در این پروژه‌ها دارند.

شما با استفاده از ارزهای دیجیتال دیفای می‌توانید معامله کنید، وام بگیرید یا در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آن پروژه حق رای داشته باشید. به شکل خلاصه، کاربرد ارزهای دیفای را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

• پرداخت کارمزدهای تراکنش‌ها و خدمات در پلتفرم‌های دیفای
• شرکت در تصمیم‌گیری‌های مرتبط با توسعه پروژه
• استفاده به‌عنوان وثیقه برای دریافت وام‌های غیرمتمرکز
• کسب سود از طریق استیکینگ یا ارائه نقدینگی به پروتکل‌ها

لیست ارزهای دیفای

برای دسترسی به لیست کامل ارزهای دیفای، می‌وانید به وب‌سایت‌های معتبر مانند کوین مارکت کپ (CoinMarketCap) و بخش دیفای این وب‌سایت مراجعه کنید.

بهترین ارزهای دیجیتال دیفای

برای انتخاب بهترین ارزهای حوزه دیفای، ابتدا باید معیارهایی را مشخص کنیم و بر اساس این معیارها دست به انتخاب بزنیم. البته معیارهای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال دیفای نامحدود هستند، اما در این مطلب سعی کرده‌ایم مناسب‌ترین معیارها را در نظر بگیریم. این معیارها عبارت‌اند از:

• ارزش بازار (Market Cap)

مارکت کپ یا ارزش بازار یعنی کل ارزش یک پروژه ارز دیجیتال که از ضرب تعداد کوین‌ها یا توکن‌های پروژه در قیمت آن به‌دست می‌آید.

• کل ارزش قفل‌شده (TVL)

شاخص TVL، نشان‌دهنده مجموع دارایی‌های قفل‌شده در یک پروتکل دیفای است که معمولاً به‌عنوان معیار اصلی برای ارزیابی میزان اعتماد و نقدینگی در یک پلتفرم دیفای استفاده می‌شود.

• تعداد کاربران فعال و میزان تراکنش‌ها

تعداد کاربران فعال و حجم تراکنش‌ها نشان می‌دهند که پروژه چقدر در بازار کاربرد دارد و تا چه اندازه توانسته است توجه کاربران را جلب کند.

• امنیت و بررسی‌های امنیتی

بررسی‌های امنیتی و آدیت‌های معتبر نشان‌دهنده اعتبار پروتکل و میزان حفاظت از دارایی‌های کاربران است. پروتکل‌هایی که از لحاظ امنیتی ارزیابی‌های مستمر دارند، احتمالاً در برابر حملات و سوءاستفاده‌ها مقاوم‌تر خواهند بود. جهت آشنایی با معیارهای بیشتر برای شناسایی ارزهای دیجیتال برتر، توصیه می‌کنیم حتماً مطلب زیر را مطالعه کنید:

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال در حوزه دیفای

سه توکن برتر دیفای یعنی یونی‌سوآپ (UNI)، چین‌لینک (LINK) و میکردائو (MKR) را به‌عنوان بهترین ارزهای دیفای انتخاب کرده‌ایم که در ادامه دلایل این انتخاب را ذکر می‌کنیم.

1. چین‌لینک (LINK)

چین‌لینک (Chainlink) یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز است که داده‌های دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند بلاکچین متصل می‌کند تا امکان اجرای خودکار و امن قراردادها فراهم شود. این فناوری به دیفای و سایر برنامه‌های بلاکچینی امکان دسترسی به اطلاعات خارج از زنجیره را می‌دهد.

فرض کنید یک قرارداد هوشمند بیمه کشاورزی روی اتریوم اجرا شده که در صورت بارش کم باران، به کشاورزان خسارت پرداخت می‌کند. چین‌لینک داده‌های واقعی هواشناسی را از منابع معتبر دریافت و به قرارداد ارسال می‌کند تا در صورت تحقق شرایط، پرداخت به‌صورت خودکار انجام شود.

چرا چین‌لینک را انتخاب کرده‌ایم؟

• ارزش بازار: تقریباً ۱۰.۱۶ میلیارد دلار
• تعداد کاربران فعال و میزان تراکنش‌ها: به‌طور گسترده در پروتکل‌های دیفای استفاده می‌شود و میلیاردها دلار ارزش را تضمین می‌کند.
• امنیت و بررسی‌های امنیتی: بررسی‌های امنیتی فراوانی انجام شده و در شبکه اصلی به‌طور مداوم آزمایش شده است.

2. یونی‌سوآپ (UNI)

یونی‌سوآپ یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) مبتنی بر بلاکچین اتریوم است که به کاربران امکان می‌دهد بدون واسطه، توکن‌های مختلف را به‌صورت مستقیم و ایمن مبادله کنند. این پلتفرم از مدل بازارساز خودکار استفاده می‌کند که نقدینگی را از طریق تامین‌کنندگان نقدینگی، تامین می‌کند و معاملات سریع و با کارمزد کم را ممکن می‌سازد.

چرا یونی‌سوآپ را انتخاب کردیم؟

• ارزش بازار: تقریباً ۳.۴۶ میلیارد دلار
• کل ارزش قفل‌شده: حدود ۴.۵ میلیارد دلار
• تعداد کاربران فعال و میزان تراکنش‌ها: در حال حاضر پیشرو در فضای صرافی‌های غیرمتمرکز است و حجم معاملات بالایی دارد.
• امنیت و بررسی‌های امنیتی: بررسی‌های امنیتی گسترده‌ای توسط تیم‌های مختلف برای نسخه چهارم یونی‌سوآپ انجام شده است. تمام نقاط آسیب‌پذیری شناسایی و برطرف شده‌اند.

3. میکرددائو (MKR)

میکردائو یک پروتکل دیفای پیشرو است که استیبل‌کوین غیرمتمرکز دای (DAI) را ایجاد کرده و به کاربران امکان وام‌دهی و قرض‌گیری بدون نیاز به واسطه را می‌دهد. این پلتفرم با داشتن حدود ۵.۳ میلیارد دلار کل ارزش قفل‌شده، یکی از بزرگ‌ترین پروتکل‌های دیفای محسوب می‌شود و به‌دلیل امنیت بالا و سیستم حکمرانی غیرمتمرکز، محبوبیت زیادی در بین کاربران دارد.

چرا میکردائو را انتخاب کردیم؟

• ارزش بازار: تقریباً ۱.۰۴ میلیارد دلار
• کل ارزش قفل‌شده: حدود ۵.۳ میلیارد دلار
• تعداد کاربران فعال و میزان تراکنش‌ها: پروژه‌ای پیشگام در زمینه استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز با DAI که در بسیاری از پلتفرم‌های دیفای استفاده می‌شود.
• امنیت و بررسی‌های امنیتی: از تایید سیستم‌های رسمی و بررسی‌های امنیتی منظم از سوی طرف‌های ثالث استفاده می‌کند. در ارزیابی‌های اخیر هیچ آسیب‌پذیری جدی پیدا نشده است.

روش‌های دیگر برای انتخاب بهترین ارزهای دیفای

روش‌های مختلفی وجود دارند که می‌توان از طریق آن‌ها ارزشمند بودن یک توکن یا پروژه را اثبات کرد. برای مثال، می‌توانیم در سایت‌های مرجع (مانند certik.com) یک پروژه را از جنبه‌های مختلف مانند بازاریابی، کاربران، توسعه، امنیت در کدنویسی و … بررسی کنیم.

در تصویر بالا، به وضوح می‌توانید ببینید که توکن LINK از نظر برنامه‌نویسی پروژه، دائماً در ماه‌های مختلف در حال توسعه بوده است. همچنین این پروژه رتبه “AA” را در مجموع کسب کرده است. این پروژه بدون تردید برای سرمایه‌گذاری ارزشمند است.

توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری در حوزه دیفای

در این مطلب ۳ ارز دیجیتال برتر دیفای برای سرمایه گذاری را با توجه به معیارهایی، معرفی کردیم. اگر قصد ورود و سرمایه‌گذاری در حوزه دیفای را دارید، توصیه می‌کنیم ابتدا کاملاً دیفای را بشناسید و هر پروژه را قبل از سرمایه‌گذاری کامل بررسی کنید. در نهایت توصیه می‌کنیم هیچگاه پروژه‌هایی که رتبه آن‌ها در کوین‌مارکت‌کپ زیر 200 است را انتخاب نکنید! اگر سوالی در مورد ارزهای دیجیتال و دیفای و همچنین انتخاب بهترین ارزهای دیفای دارید، در بخش دیدگاه‌های این مقاله، سوالات خود را مطرح کنید و با ما در ارتباط باشید.

سوالات متداول