پرتفوی لحظه ای چیست و چه تفاوتی با پرتفوی عادی دارد؟
بزرگان بازار همیشه تاکید کرده‌اند که رصد مداوم و لحظه‌به‌لحظه نمودارهای قیمت باعث می‌شود تصمیم‌گیری هیجانی و پرخطا باشد، اما گاهی شرایطی پیش می‌آید که واجب است همه‌چیز را در لحظه بررسی کنیم و سریع تصمیم بگیریم. می‌خواهید وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید و با یک نگاه، تمام داراییهای خود را به‌صورت زنده و لحظهای ببینید. پرتفوی لحظه ای این امکان را فراهم می‌کند.
در این مطلب از کاریزما لرنینگ توضیح می‌دهیم پرتفوی لحظه ای چیست و چه تفاوتی با مفهوم پرتفو در حالت عادی دارد و چرا داشتن چنین پرتفویی می‌تواند مزیت بزرگی در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری باشد. اگر نمی‌دانید پرتفوی لحظهای چیست، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.
پرتفوی لحظه ای چیست؟
پرتفوی لحظه ای (یا پرتفوی مجازی) نمایی زنده از سبد سرمایه‌گذاری است که ارزش روز و سود و زیان هر دارایی را بر پایه داده‌های بازار در زمانِ حقیقی به‌روزرسانی می‌کند. این ابزار به‌جای گزارش‌های تاخیردار، تغییرات قیمت و ترکیب پرتفوی را همان لحظه نشان میدهد و برای پایش و تصمیم‌گیری سریع در بازارهای پرنوسان به‌کار می‌رود. در مطلبی جامع در وبلاگ کاریزما با عنوان «پرتفوی چیست؟» معنی، کاربرد، هدف و مزایای پرتفو را توضیح داده‌ایم و در بخشی از این مطلب به انواع پرتفو پرداخته‌ایم. به انواع پرتفو باید پرتفوی لحظه ای را نیز اضافه کنیم.
تفاوت پرتفوی سپرده گذاری و پرتفوی لحظه ای چیست؟
برای اینکه دقیق‌تر بفهمیم منظور از پرتفوی لحظه ای در بورس چیست، بیایید این نوع پرتفو را با پرتفوی سرمایه‌گذاری مقایسه کنیم.
- پرتفوی سپرده‌گذاری نمای رسمی داراییهای شما نزد شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است و روزانه (پس از پایان معاملات) به‌روزرسانی می‌شود و ملاک قانونیِ مالکیت و ارزش روز بر مبنای قیمت پایانی یا قیمت آخرین معامله است.
- پرتفوی لحظهای (مجازی) نمای عملیاتی داخل سامانه‌ی همان کارگزاری است و بلافاصله پس از هر معامله بهروز می‌شود، سود و زیان لحظهای را نشان میدهد و امکان ثبت و ویرایش دستی دارد.
جدول زیر را برای شما آماده کرده‌ایم تا مقایسه‌ای کامل و پیشرفته از پرتفوی لحظهای و پرتفوی سرمایه‌گذاری باشد.
| مقایسه کامل پرتفوی لحظه ای و پرتفوی سرمایه گذاری | ||
| معیار | پرتفوی سپرده‌گذاری | پرتفوی لحظهای (مجازی) |
| تعریف | داده رسمی سپرده‌گذاری مرکزی | تراکنش‌های همان کارگزاری |
| زمان به‌روزرسانی | پایان روز | آنی پس از هر معامله |
| سود و زیان | ندارد (عمدتاً ارزش روز) | نمایش لحظهای سودو زیان |
| مبنای قیمتی | قیمت پایانی روز | قیمتهای لحظهای بازار |
| پوشش دارایی | همه داراییهای ثبت‌شده | داراییهای خریداری‌شده در همان کارگزاری |
| ویرایش‌پذیری | غیرقابل ویرایش | قابل ویرایش با ثبت دستی |
| تغییر کارگزار ناظر | – | نیاز به ورود دستی سوابق (سود و زیان) |
| کاربرد اصلی | مرجع رسمی و گزارش‌گیری | پایش روزانه و تصمیم‌گیری سریع |
| دقت/مرجعیت | مرجع مالکیت | ابزار عملیاتی داخلی |
| مشاهده خرید همان‌روز | با تاخیر (روز بعد) | بلافاصله پس از خرید |
چگونه پرتفوی لحظه ای را اصلاح کنیم؟
پرتفوی لحظه ای قابلیت ویرایش دارد. پیش از آنکه به موضوع اصلاح پرتفوی لحظه ای بپردازیم، توجه به این نکته ضروری است که مبنای اصلاح در پرتفوی لحظه ای، معاملات سرمایه‌گذار در همان کارگزاری می‌باشد. با بیان یک مثال، این مورد را بهتر درک خواهید کرد.
فرض کنید ده سهم را در کارگزاری الف خریده‌اید و سپس کارگزار ناظر را به کارگزاری کاریزما منتقل می‌کنید. در این حالت، پرتفوی لحظهای کارگزاری کاریزما سود و زیان سهام جدید را نشان نمی‌دهد؛ زیرا فقط معاملاتی را محاسبه می‌کند که در کارگزاری کاریزما انجام شده‌اند. برای دیدن سود و زیان لحظهای در کارگزاری جدید، باید ثبت خرید و فروش دستی انجام دهید. مراحل کار در تمام کارگزاری‌ها تقریباً یکسان است و فقط ظاهر پنل کاربری در کارگزاری‌ها با یکدیگر متفاوت است. در پاراگراف بعدی نحوه ثبت خرید / فروش دستی در پرتفوی لحظهای در سامانه معاملاتی اکسیر کاریزما را توضیح می‌دهیم.
پرتفوی لحظه ای سامانه معاملاتی اکسیر کاریزما
اکسیر نام سامانه معاملاتی اصلی کارگزاری کاریزما است. بعد از ورود به این سامانه معاملاتی، از منوهای سمت راست، گزینه پورتفوی مجازی را انتخاب می‌کنیم. سپس مطابق عکس زیر، روی دکمه ثبت خرید/فروش دستی جدید کلیک می‌کنیم. اطلاعات خواسته‌شده از جمله نماد، نوع سفارش، تاریخ، ساعت، تعداد، قیمت و … را دستی وارد کنید و گزینه ثبت را بزنید.
چنانچه در کارگزاری کاریزما ثبت‌نام نکرده‌اید و پنل معاملاتی ندارید یا حتی اگر کد بورسی ندارید، می‌توانید از طریق دکمه زیر، در کارگزاری کاریزما ثبت‌نام کنید یا در صورت نداشتن کد بورسی، ابتدا کد بورسی خود را دریافت و سپس بدون نیاز به فرآیندهای جداگانه، ثبت‌نام خود را در کارگزاری ما تکمیل نمایید:
همچنین توصیه می‌کنیم برای آشنایی کامل با پرتفوی لحظه ای پیشرفته سامانه معاملاتی اکسیر و بخش‌های مختلف آن، حتماً مقاله زیر را مطالعه نمایید. با مطالعه این مقاله، کاملاً بر موضوع پرتفوی لحظهای مسلط خواهید شد:
با اپلیکیشن کاریزما، پرتفوی خود را لحظه ای مدیریت کنید!
مدیریت پرتفوی یکی از مهمترین شاخه‌های علوم مالی است که میتوانیم هزاران صفحه در مورد آن مطلب بنویسیم! اما یکی از ساده‌ترین و مهمترین اصول مدیریت یک سبد سرمایه‌گذاری این است که بتوانیم تمام داراییهای خود را در یک پلتفرم مشاهده و مدیریت کنیم.
این مهم در اپلیکیشن کاریزما فراهم شده است. در اپ کاریزما می‌توانید به‌راحتی روی داراییهای مختلف از جمله طلا، صندوق سهامی، صندوق اهرمی، درآمد ثابت‌ها، نقره، طرح‌های تامین مالی جمعی و غیره سرمایه‌گذاری کنید بدون آنکه نیاز باشد به پلتفرم‌های مختلف مراجعه یا در وب‌سایت مختلف ثبت‌نام کنید.
برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می‌کنیم یک مرتبه طرح های سرمایه گذاری کاریزما را بررسی کنید و خدمات متنوع گروه مالی کاریزما آشنا شوید. بدون شک می‌توانید به آسانی طرح مد نظر خود را پیدا کنید و با کمک اپلیکیشن کاریزما، در هر کجا و در هر ساعت از شبانه‌روز، سبد دارایی خود را مدیریت کنید.
جمع‌بندی مطلب
در این مطلب توضیح دادیم پرتفوی لحظه ای چیست؛ مفهومی که شاید کمتر به آن پرداخته شده است و بیشتر سرمایه‌گذارهای حرفه‌ای از این قابلیت در کارگزاری‌ها مطلع هستند. پرتفوی لحظه ای تغییرات قیمت را به‌صورت آنی و بدون تاخیر به شما نشان میدهد و در واقع زنده‌ترین حالت رصد بازار است. پیتر لینچ می‌گوید اگر هر روز بازار را زیر نظر داشته باشید، احتمالاً در نهایت از سرمایه‌گذاری دست می‌کشید! بنابراین نباید کاربرد پرتفوی لحظه ای را با بررسی مداوم نمودارها و قیمت‌ها اشتباه بگیریم!
پرتفوی لحظهای برای تحلیل و تصمیم‌گیری سریع ساخته شده است و تصویر کاملی از شرایط فعلی بازار را به شما نشان میدهد. به ما بگویید آیا با این ابزار آشنا هستید و آیا از پرتفوی لحظه ای در مدیریت سبد داراییهای خود استفاده می‌کنید؟ آماده شنیدن نظرات و سوالات شما هستیم.
سوالات متداول
پرتفوی لحظه ای، ارزش و سود و زیان داراییها را بر اساس قیمتهای لحظهای بازار نشان میدهد؛ اما در پرتفوی معمولی، اعداد با تاخیر یا بر اساس قیمت پایانی بهروز میشوند.
بله، اما گاهی ممکن است در حد چند میلیثانیه تاخیر دادهای یا اختلاف جزئی با قیمت معامله شما وجود داشته باشد (بهویژه در صفها و نمادهای پرنوسان). برای تصمیم نهایی، تابلوی نماد را نیز بررسی کنید.
در تمام کارگزاریهای بورس و در سامانه معاملاتی، از میان منوها و ابزارها، دنبال گزینه پرتفوی لحظه ای یا پرتفوی مجازی باشید. با انتخاب این گزینه وارد صفحه پرتفوی لحظهای سامانه معاملاتی خود میشوید.
