روند پیگیری امور متوفی در صندوق‌های صدور و ابطالی کاریزما
در صورتی که سرمایه‌گذار یکی از صندوق‌های صدور و ابطالی فوت کرده باشد، وراث برای پیگیری دارایی و انجام فرایند ابطال، باید چند مرحله اداری و حقوقی را طی کنند. این فرایند با دریافت نامه از اداره مالیات آغاز می‌شود و پس از تکمیل مدارک وراث، برای بررسی و انجام پرداخت در اختیار صندوق قرار می‌گیرد.
گام اول: دریافت نامه از اداره مالیات
در مرحله اول، لازم است یکی از وراث به اداره مالیات مراجعه کند و نامه‌ای خطاب به صندوق دریافت کند. این نامه باید مشابه تصویر زیر باشد. پس از دریافت نامه، تصویر آن باید برای واحد مربوطه ارسال شود تا مراحل بعدی پیگیری شود.
گام دوم: دریافت اعلام دارایی از صندوق
پس از ارسال تصویر نامه اداره مالیات، این نامه به همراه گواهی فوت متوفی برای واحد اجرایی صندوق ارسال می‌شود. در ادامه، صندوق نامه‌ای برای اعلام دارایی متوفی صادر می‌کند. این نامه مجدداً باید به اداره مالیات ارائه شود تا مالیات بر ارث محاسبه و تعیین تکلیف شود.
گام سوم: تکمیل و ارسال مدارک وراث
پس از تعیین تکلیف مالیات بر ارث، وراث باید مدارک زیر را تکمیل کرده و ابتدا تصویر آن‌ها را برای بررسی ارسال کنند. بعد از تأیید اولیه، اصل مدارک یا کپی برابر اصل آن‌ها باید به‌صورت فیزیکی تحویل داده شود. مدارک مورد نیاز شامل موارد زیر است:
1.کپی برابر اصل گواهی فوت
2. کپی برابر اصل گواهی حصر وراثت
3. کپی برابر اصل برگه پرداخت مالیات بر ارث یا گواهی بلامانع بودن پرداخت
4. کپی برابر اصل تمام صفحات شناسنامه و پشت و روی کارت ملی تمام وراث
5. کپی برابر اصل تمام صفحات شناسنامه و پشت و روی کارت ملی متوفی
6. گواهی امضای وراث/ وکیل (هر شخصی که امضای فرم ها را انجام میدهد، باید گواهی امضا تهیه کند.)
7. اصل فرم ابطال صندوق
دانلود فرم ابطال واحدهای عادی صندوق اهرم
دانلود فرم ابطال واحدهای صندوق درآمد ثابت کاریزما
8.اصل فرم اصالتاً و وکالتاً که برای دریافت آن، باید از طریق ثبت تیکت در بخش پشتیبانی کاریزما، درخواست ثبت کنید تا با توجه به شرایط وراث، تنظیم شود.
چنانچه درخواست تسویه توسط نماینده انجام شود، علاوه‌بر مدارک فوق، ارائه مدارک ذیل الزامی است:
- اگر نماینده وکیل ورثه باشد، ارائه وکالتنامه رسمی از طرف تمام ورثه الزامی است. در این‌صورت در موضوع وکالت باید اختیار «مراجعه و پیگیری امور مربوط به ماترک» خواه به صورت مستقیم یا غیرمستقیم تصریح گردد.
- اگر نماینده قیم ورثه باشد، ارائه حکم دادگاه دایر بر نصب قیم الزامی است.
- اگر نماینده ولی قهری ورثه باشد، مراتب از اوراق هویتی ورثه، احراز میگردد. ولایت قهری مطابق ماده 1181 قانون مدنی که مقرر میدارد: «هریک از پدر و جد پدری نسبت به اولاد خود ولایت دارند»، شامل پدر و پدر بزرگ صغیر است.
نکات مهم درباره گواهی امضا و فرم‌ها
در صورتی که برای برخی از وراث، وکیل یا قیم وجود داشته باشد، فقط وکیل یا قیم باید گواهی امضا دریافت کند. سایر وراثی که وکیل یا قیم ندارند، باید شخصاً گواهی امضا ارائه دهند. همچنین فرم ابطال صندوق باید به تعداد وراث تکمیل شود. اگر وراث وکیل یا قیم داشته باشند، فرم باید به نام خود ورثه تکمیل شود؛ اما امضا توسط وکیل یا قیم و از طرف ورثه انجام می‌گیرد.
محتوای مقالات، تحلیل‌ها و ابزارهای ارائه‌شده صرفاً با هدف آموزش و اطلاع‌رسانی تهیه شده است و نباید به‌عنوان توصیه مالی یا سرمایه‌گذاری شخصی تلقی شود. سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی با ریسک نوسان و احتمال زیان همراه است و عملکرد گذشته دارایی‌ها و ابزارهای مالی، تضمینی برای بازده آینده آن‌ها نیست. تصمیم نهایی برای سرمایه‌گذاری باید با توجه به شرایط مالی، اهداف، افق زمانی و میزان ریسک‌پذیری هر فرد گرفته شود.
