صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

هنگام خرید یا فروش صندوق های سرمایه گذاری، مبلغ کمی تحت عنوان کارمزد صندوق های سرمایه گذاری از هر دو طرف خریدار و فروشنده کسر می‌شود. شاید برای شما این سوال پیش آمده باشد که میزان دقیق کارمزد خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری چقدر است و این کارمزد چگونه محاسبه می‌شود. بعد از مطالعه این مطلب در کاریزما لرنینگ، می‌توانید به آسانی قبل از خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری، میزان کارمزد را محاسبه کنید. کارمزد صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) چقدر است؟ با خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا همان “ETF”، تنها مالکیت واحدهای صندوق تغییر می‌کند و صدور و ابطالی اتفاق نمی‌اُفتد. بنابراین شما فقط کارمزد معامله صندوق های سرمایه گذاری ETF را پرداخت می‌کنید. این کارمزد، هزینه‌ی انجام معاملات است و از هر دو طرف معامله دریافت می‌شود. نوع صندوق، میزان کارمزد دریافتی را تعیین می‌کند. کارمزد معاملات صندوق‌های سهامی ETF کارمزد هر خرید و فروش در صندوق‌های سهامی در مجموع برابر ۰.۰۰۲۳۴۷۵ کل مبلغ معامله است. از خریدار 0.00116 و از فروشنده 0.0011875 دریافت می‌شود. جدول زیر، نحوه محاسبه کارمزد صندوق های سرمایه گذاری سهامی (ETF) را نشان می‌دهد. فرض کنید قصد دارید مبلغ 10 میلیون تومان را در صندوق کاریس سرمایه‌گذاری کنید. کارمزد خرید این صندوق برابر 11600 تومان (معادل 0.00116 از ارزش معامله) است و چنانچه قصد فروش واحدهای صندوق را داشته باشید، بایستی 11875 تومان (0.0011875 از ارزش معامله) به‌عنوان کارمزد فروش بپردازید. در مجموع کارمزدی که بابت خرید و فروش می‌پردازید، 23475 تومان است. کارمزد معاملات صندوق‌های مختلط ETF کارمزد هر خرید و فروش در صندوق‌های مختلط در مجموع برابر ۰.۰۰126875 کل مبلغ معامله است. از خریدار 0.0006075 و از فروشنده 0.00566125 دریافت می‌شود. جدول زیر، نحوه محاسبه کارمزد صندوق های سرمایه گذاری مختلط (ETF) را نشان می‌دهد. اگر بخواهید مبلغ 100 میلیون تومان را در یک صندوق مختلط سرمایه‌گذاری کنید، کارمزد شما 60750 تومان است. فروشنده نیز 66125 تومان کارمزد پرداخت می‌کند. کارمزد معاملات صندوق‌های درآمد ثابت ETF صندوق‌های درآمد ثابت، به‌ازای هر خرید و فروش در مجموع 0.000375 از ارزش معامله را به‌عنوان کارمزد از شما کسر می‌کنند. کارمزد خرید صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای خریدار و فروشنده یکسان و برابر 0.0001875 از ارزش معامله است. جزئیات بیشتر را در جدول زیر می‌توانید مشاهده کنید. چنانچه مبلغ 100 میلیون تومان را به خرید صندوق درآمد ثابت اختصاص دهید، از شما و فروشنده، هر کدام 18750 تومان کارمزد گرفته می‌شود. کارمزد معاملات صندوق‌های طلا ETF صندوق‌های طلا، نوعی صندوق کالایی هستند و برای فهمیدن کارمزد معاملات این صندوق‌ها باید كارمزد معاملات واحدهای صندوق‌های کالایی را بررسی کنیم. به‌طور کلی، برای خرید یا فروش واحدهای صندوق طلا، کارمزدی معادل ۰.۰۰۱۲۵ مبلغ معامله دریافت می‌شود. در مجموع، کارمزد خرید و فروش برابر با ۰.۰۰۲۵ مبلغ معامله خواهد بود. برای مثال، اگر ۵۰ میلیون تومان از یک صندوق طلا خریداری کنید، مبلغ ۶۲,۵۰۰ تومان به عنوان کارمزد پرداخت می‌کنید. کارمزد صندوق سرمایه گذاری صدور و ابطال چقدر است؟ در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، همانطور که از عنوان مشخص است، خرید و فروش واحدهای صندوق بر اساس فرآیند صدور و ابطال انجام می‌شود و پرداخت هزینه‌های صدور و ابطال بر عهده سرمایه‌گذار است. نرخ کارمزد صندوق های سرمایه گذاری صدور و ابطالی در امیدنامه هر صندوق ثبت شده است. بنابراین شما باید ابتدا به سایت صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید و امیدنامه صندوق را مطالعه نمایید. کارمزد صدور با کارمزد ابطال از نظر روش محاسبه تفاوت دارد. کارمزد صدور صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً هزینه‌های صدور واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های صدور و ابطالی در قیمت صدور این صندوق‌ها لحاظ می‌شود. با این وجود، در بیشتر صندوق‌ها اگر به امیدنامه مراجعه کنید، مبلغی ثابت معادل 2000 تومان به‌عنوان کارمزد صدور در نظر گرفته شده است. کارمزد صدور به‌ازای صدور هر واحد دریافت نمی‌شود، بلکه در هر بار درخواست خرید (صدور) واحدهای صندوق، بایستی مبلغ 2000 هزار تومان را پرداخت کنیم. به بیان ساده‌تر، کارمزد خرید هزار واحد صندوق با کارمزد خرید پنج هزار واحد صندوق یکسان و همان 2000 هزار تومان است. اما اگر سه مرتبه قصد خرید واحدهای صندوق را داشته باشید، بایستی هر بار 2000 تومان پرداخت کنید. کارمزد ابطال صندوق‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌های صدور و ابطالی درصد زیادی از هزینه‌های ابطال را در قیمت ابطال واحدهای خود لحاظ می‌کنند. با این حال مبلغی به‌عنوان کارمزد ابطال در امیدنامه صندوق‌ها در نظر گرفته می‌شود. این کارمزد دو بخش ثابت و متغیر دارد. بخش ثابت: مشابه کارمزد صدور، مبلغ 2000 تومان به‌ازای هر مرتبه درخواست ابطال در نظر گرفته می‌شود. بخش متغیر: این بخش از کارمزد ابطال، به روش‌های مختلف در امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود. اما روش مرسوم این است که بخش متغیر کارمزد ابطال به‌صورت درصدی از ارزش معامله و با در نظر گرفتن مدت زمان سرمایه‌گذاری محاسبه شود. در تصویر زیر، یک نمونه محاسبه کارمزد ابطال را می‌توانید مشاهده کنید. توجه داشته باشید که جدول زیر صرفاً یک نمونه است و بعضی از صندوق‌های صدور و ابطال ممکن است هیچ کارمزدی نداشته باشند، یا کارمزد آن‌ها صرفاً همان مبلغ ثابت 2000 تومان باشد. بر پایه اطلاعات جدول فوق، اگر سرمایه‌گذاری بخواهد ۳۵ روز پس از خرید، سرمایه خود را از این صندوق خارج کند، موظف است علاوه بر پرداخت 2000 تومان هزینه ثابت، مبلغی معادل ۳ درصد ارزش ابطال واحدهای خود را به‌عنوان کارمزد ابطال بپردازد. در حال حاضر بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام به حذف کارمزد صدور و ابطال کرده یا شرایط ساده‌تری را برای کارمزد متغیر در نظر گرفته‌اند. پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، توصیه می‌شود کارمزدها و مدت ماندگاری سرمایه‌گذاری (مدتی که باید سپری شود تا کارمزد متغیر به صفر برسد) را با دقت بررسی کنید. گروه مالی کاریزما، در صندوق‌های صدور و ابطال خود کارمزدها را به حداقل رسانده یا به‌طور کلی حذف کرده است. پیشنهاد می‌کنیم اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، حتماً صندوق‌های مختلف کاریزما را بررسی کنید. در جدول زیر می‌توانید کارمزدهای انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری گروه مالی کاریزما را مشاهده و مقایسه کنید: کارمزدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری کاریزما نوع صندوق کارمزد صندوق صندوق درآمد ثابت بدون کارمزد در زمان صدور و ابطال صندوق اهرمی با تضمین سود بدون کارمزد صندوق مشترک کاریزما 2000 تومان […]

صندوق سرمایه گذاری کارا، یکی از صندوق های با درآمد ثابت قابل معامله است که از زمان شروع به کار خود بالاترین بازدهی را بین صندوق های درآمد ثابت، با بازدهی 24.23 درصد داشت است این درحالی است مدیر صندوق سرمایه گذاری کارا بیان کرده است که صندوق کارا بازدهی حداقل 24 درصد را تا پایان سال حفظ خواهد کرد. از ویژگی های جذاب صندوق سرمایه گذاری کارا، معافیت مالیاتی، سود روزشمار و عدم نرخ شکست میباشد.

در این مطلب از کاریزما لرنینگ، قصد داریم در مورد بهترین صندوق اهرمی بازار بورس صحبت کنیم. صندوق اهرمی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با بهره‌گیری از ابزار اهرم مالی، فرصت افزایش بازده سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. این صندوق با ارائه واحدهای مختلف، نیازهای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر و محافظه‌کار را به‌طور همزمان پوشش می‌دهد. بهترین صندوق اهرمی بورس صندوقی است که بازدهی بالا، مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی سریع، شفافیت اطلاعات، کارمزد مناسب و عملکرد خوب در دوره‌های مختلف بازار را داشته باشد. پس از مطالعه‌ی این مطلب، می‌توانید به‌راحتی بهترین صندوق های اهرمی را انتخاب و در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. بهترین صندوق اهرمی کدام است؟ صندوق‌های اهرمی جزو بهترین صندوق های سرمایه گذاری هستند؛ حال اگر بخواهیم ببینیم بهترین صندوق سرمایه گذاری اهرمی کدام است، ابتدا باید کمی با ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی آشنا شویم و سپس معیارهای انتخاب صندوق‌های اهرمی را بررسی کنیم. در نهایت، به مقایسه صندوق های اهرمی می‌پردازیم و بهترین صندوق را انتخاب می‌کنیم. صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی چه تعریفی دارد؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی (LETFs – Leveraged ETFs) از نوع سهامی هستند. مدیران این صندوق‌ها محدودیتی در خرید و فروش سهام ندارند. این صندوق‌ها از مزیت اهرم در سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. اهرم همان عامل جذابیت این صندوق‌ها است و بدون آن، سرمایه‌گذارها دیگر میلی به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی نخواهند داشت. به‌طور کلی، اهرم یعنی انجام کاری فراتر از توان در حالت عادی و در بازار سرمایه، این مفهوم به سرمایه‌گذاری و کسب سود فراتر از انتظار اشاره دارد. به بیان ساده‌تر، قرار است با سرمایه‌ای بیش از سرمایه‌ی اولیۀ خودتان وارد معامله شوید و قدرت معاملاتی شما افزایش می‌یابد در حالی که سرمایۀ اولیه شما تغییری نمی‌کند. در بازارهای آتی و مشتقه، اهرم به عنوان یک ابزار وجود دارد، اما در بازار سهام به اعتباری که کارگزاری‌ها به معامله‌گران می‌دهند، اهرم می‌گویند. ماهیت کلی صندوق‌های اهرمی مانند ترکیب دارایی‌ها همانند صندوق‌های سهامی است. این صندوق‌ها بیشتر بر سهام شرکت‌های بورسی و حق تقدم‌ها تمرکز دارند. برای درک بهتر مطلب، ابتدا بهتر است با سازوکار صندوق‌های اهرمی آشنا باشید، سپس اقدام به سرمایه‌گذاری نمایید. در مقاله‌ی زیر، صفر تا صد صندوق‌های اهرمی را کامل توضیح داده‌ایم. پیشنهاد می‌کنیم قبل از مقاله‌ی زیرا را از دست ندهید: معیارهای مهم در انتخاب بهترین صندوق های اهرمی بورس برای انتخاب بهترین صندوق اهرمی در بورس، ابتدا باید معیارهایی را در نظر بگیریم. ابتدا 3 معیار بسیار مهم را مشخص می‌کنیم. 1- نقدشوندگی صندوق‌‌های اهرمی نقدشوندگی به این معنی است که سرمایه‌گذار باید بتواند به راحتی دارایی خود را بفروشد و به وجه نقد تبدیل کند. معمولاً این گزینه برای سرمایه‌گذارها هنگام انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی دارد. نقدشوندگی واحدهای ممتاز یک صندوق اهرمی قابل معامله در بورس (ETF) وابسته به ارزش معاملات روزانه آن است. عموماً، ارزش معاملات بالاتر در یک روز، نشانگر سطح بالاتری از نقدشوندگی در آن صندوق محسوب می‌شود. 2- مدیریت صندوق‌‌های اهرمی صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط گروهی از بهترین متخصص‌ها شامل مدیر صندوق، تحلیلگرها، کارشناسان سبد و غیره مدیریت می‌شوند. این متخصصین باید بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند و در عین حال مدیریت سرمایه و ریسک را نیز در دستور کار خود داشته باشند. هنگام انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری توجه به تجربه و سابقه‌ مدیر صندوق می‌تواند از جنبه‌های مختلف مانند تشکیل سبدی از دارایی‌های مختلف و مدیریت ریسک صندوق، مهم و تعیین‌کننده باشد. 3- بازدهی صندوق‌‌های اهرمی بازدهی یک صندوق سرمایه‌گذاری، مهارت مدیر صندوق و تیمش را در استفاده از عنصر اهرم برای کسب سود نشان می‌دهد. قطعاً راهی برای پیش‌بینی دقیق آینده وجود ندارد، اما استفاده از داده‌های گذشته و بررسی و مقایسه‌ی بازده صندوق در بازه‌های زمانی مختلف در گذشته می‌تواند تصویر کاملی از عملکرد صندوق ارائه دهد. اگر می‌خواهید بازدهی بالاتری نسبت به بازار بورس کسب کنید، می‌توانید همین حالا از طریق دکمه زیر، سرمایه‌گذاری در صندوق اهرمی را آغاز کنید: ​ برای مقایسه صندوق‌ های اهرمی از پارامترهای دیگری نیز می‌توان استفاده کرد. این پارامترها عبارت‌اند از: ضریب اهرمی نسبت واحدهای عادی به واحدهای ممتاز ضریب اهرمی صندوق‌ اهرمی را مشخص می‌کند. برای مثال فرض کنید تعداد واحدهای عادی یک صندوق اهرمی ۱۰۰۰۰ و تعداد واحدهای ممتاز ۵۰۰۰ باشد. دارندگان واحدهای عادی در ازای دریافت سود، واحدهای خود را به دارندگان واحدهای ممتاز قرض می‌دهند. در این حالت 15000 واحد داریم که از تقسیم این عدد بر 5000 ضریب اهرمی صندوق برابر با 3 به‌دست می‌آید. کف و سقف سود کف و سقف سود در واحدهای عادی اهمیت دارد. هرچه حداقل و حداکثر سود بیشتر باشد، طبیعتاً سرمایه‌گذاری پرسودتری را تجربه خواهید کرد چراکه صندوق‌های اهرمی (واحدهای عادی) ملزم به پرداخت حداقل سود به سرمایه‌گذارها هستند. بازدهی نسبت به شاخص کل مقایسه بازدهی صندوق نسبت به شاخص کل که به ضریب آلفا نیز معروف است، نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر بیشتر از شاخص بازدهی داشته است. اگر این عدد منفی باشد یعنی بازدهی صندوق از شاخص کمتر است. قطعاً صندوقی برای سرمایه‌گذاری مطلوب است که عملکرد آن بهتر از شاخص بورس باشد. ضریب بتای صندوق ضریب بتای صندوق یعنی تغییر ارزش دارایی‌های صندوق نسبت به نوسانات بازار در طول زمان که به نوعی ریسک و حساسیت سرمایه‌گذار را نشان می‌دهد. ضریب بتا ممکن است مثبت یا منفی باشد. هرچه ضریب بتا بیشتر باشد، یعنی ریسک و حساسیت صندوق نسبت به نوسانات بازار بیشتر است و البته ریسک بیشتر معنی بازدهی بیشتر را نیز می‌دهد. اگر می‌خواهید در مورد ضریب آلفا و بتا بیشتر بدانید، می‌توانید به مقاله‌ی «ضریب آلفا و بتا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری» مراجعه کنید. ترکیب دارایی ترکیب دارایی‌ها یا پورتفولیوی یک صندوق نشان می‌دهد مدیر صندوق، سبد دارایی‌های صندوق را چگونه چیده است و مهمتر از آن ریسک صندوق چقدر است. با تشکیل یک پورتفو، ریسک سرمایه‌گذاری کنترل می‌شود و به‌نحوی می‌توان از سود چند سهم یا چند بازار مالی نفع برد. NAV و P/NAV سه حرف “NAV” مخفف “Net Asset Value” است و به معنی ارزش خالص دارایی‌ می‌باشد. با محاسبه‌ی NAV یک صندوق به این می‌رسیم که ارزش ذاتی یک واحد از صندوق سرمایه‌گذاری چقدر است. حال اگر قیمت (P) را بر NAV تقسیم کنیم، P/NAV یا نسبت قیمت به ارزش ذاتی به‌دست می‌آید. از این نسبت در تحلیل بنیادی استفاده می‌شود. […]

صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ این سوالی است که ذهن بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود مشغول کرده است. با رشد بی‌سابقه ارزش طلا در سال‌های اخیر، بسیاری از افراد قصد سرمایه‌گذاری و کسب سود از طلا را دارند؛ اما در انتخاب میان روش‌های سنتی مانند خرید سکه فیزیکی و روش‌های نوین مانند سرمایه گذاری در صندوق‌ طلا دچار تردید می‌شوند. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، با بررسی دقیق و مقایسه‌ جزئیات خرید سکه و سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، به شما کمک می‌کنیم تا بهترین گزینه را با توجه به شرایط مالی، اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری‌تان انتخاب کنید. خرید سکه بهتر است یا صندوق طلا؟ روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بازار طلا، هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. برخی افراد ترجیح می‌دهند طلای فیزیکی بخرند و سکه را گزینه مناسبی می‌دانند. در مقابل، عده‌ای روش‌های نوین‌تر را انتخاب می‌کنند و به سراغ سرمایه‌گذاری در صندوق طلا می‌روند. برای اینکه بفهمیم کدام یک از روش‌های خرید سکه یا صندوق طلا برای ما مناسب‌تر است، ابتدا باید اطلاعات کاملی از هر دو روش سرمایه‌گذاری داشته باشیم. معرفی صندوق طلا و نحوه کارکرد آن صندوق طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است که به شما امکان می‌دهد بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنید. این صندوق‌ها بخش عمده‌ای از سرمایه خود را به گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا (حداقل ۷۰ درصد) اختصاص می‌دهد و بخش دیگری را نیز در اوراق مالی مبتنی بر سکه و شمش طلا (حداکثر ۲۰ درصد) سرمایه‌گذاری می‌کند. به همین دلیل، بازدهی آن‌ها تقریباً مشابه با تغییرات قیمت سکه و طلا در بازار است. اگر می‌خواهید اطلاعات کامل‌تری درباره صندوق طلا کسب کنید، مقاله زیر صفر تا صد صندوق طلا را به شما توضیح می‌دهد: نحوه سوددهی صندوق طلا چگونه است؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا سود خود را به‌صورت پرداخت نقدی دوره‌ای ارائه نمی‌کنند، بلکه سود حاصل از این صندوق‌ها به‌صورت افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری (NAV) مشخص می‌شود. در واقع، عملکرد این صندوق‌ها وابسته به تغییرات قیمت سکه و طلا در بازار است. با رشد قیمت طلا یا سکه، ارزش دارایی‌های موجود در صندوق نیز افزایش می‌یابد و در نتیجه، قیمت هر واحد صندوق بالا می‌رود. بنابراین، سرمایه‌گذار زمانی سود کسب می‌کند که واحدهای صندوق را با قیمتی پایین‌تر خریداری کرده و در زمان افزایش قیمت، آن‌ها را بفروشد. مقایسه ویژگی‌های صندوق طلا و سکه اگر با دقت تفاوت‌های میان خرید سکه فیزیکی یا صندوق طلا را بررسی کنید، می‌توانید انتخاب آگاهانه‌تری داشته باشید. در ادامه مهم‌ترین تفاوت‌های بین سرمایه‌گذاری در صندوق طلا یا سکه را مرور می‌کنیم: نحوه خرید برای خرید سکه طلا باید به‌صورت حضوری به طلافروشی‌ها، بانک مرکزی یا برخی بانک‌ها مراجعه کنید. در مقابل، خرید صندوق طلا به‌صورت غیرحضوری و آنلاین انجام می‌شود. یعنی از هر مکانی می‌توانید مقدار دلخواهی طلا بخرید؛ بدون آن‌که نیاز به حضور فیزیکی در بازار داشته باشید. این روش سریع‌تر، آسان‌تر و به‌صرفه‌تر است. محدودیت در خرید خرید سکه محدودیت‌هایی دارد. مثلاً خرید تعداد زیاد سکه معمولاً امکان‌پذیر نیست؛ اما در صندوق طلا همچین محدودیتی وجود ندارد. به همین دلیل می‌توانید بدون دردسر و در هر زمان، متناسب با بودجه‌تان، در طلا سرنایه‌گذاری کنید. نقدشوندگی چه به دنبال حفظ ارزش پول‌تان باشید و چه قصد کسب سود کوتاه‌مدت داشته باشید، نقدشوندگی سرمایه اهمیت زیادی دارد. صندوق‌های طلا نقدشوندگی بالاتری نسبت به سکه دارند. می‌توانید هر زمان که بخواهید، به‌سرعت آن را بفروشید. اما فروش سکه در بازار فیزیکی ممکن است سخت باشد، به‌خصوص اگر تعداد سکه‌ها زیاد باشد و نیاز به یافتن خریدار مناسب داشته باشید. میزان سرمایه مورد نیاز برای خرید صندوق طلا نیازی به داشتن مبلغ بالا نیست؛ حتی با بودجه محدود (حداقل 100 هزار تومان) می‌توانید وارد بازار طلا شوید. ولی برای خرید سکه باید بودجه قابل توجهی داشته باشید. نگهداری سرمایه سکه طلا را باید در مکان امنی نگهداری کنید، چون احتمال سرقت، مشکلات حمل و نقل و مسائل امنیتی دارد. اما در سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، همه‌چیز به‌صورت دیجیتالی و امن مدیریت می‌شود و نگرانی از بابت نگهداری وجود ندارد. کاهش هزینه‌ها در خرید طلا به‌صورت سکه فیزیکی، باید مالیات پرداخت کنید. در حالی که صندوق‌های طلا از مالیات معاف هستند؛ بنابراین با همان مقدار پول، می‌توانید سرمایه‌گذاری بیشتری انجام دهید. مدیریت حرفه‌ای صندوق‌های طلا توسط مدیران متخصص اداره می‌شوند که با دانش و تجربه خود، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و فرصت‌های سودآور را شناسایی می‌کنند. اما اگر خودتان اقدام به خرید و فروش سکه کنید، باید مدام وضعیت بازار را رصد کنید. پیش‌بینی نادرست یا تحلیل‌های اشتباه می‌تواند منجر به زیان شود. مقایسه بازدهی سکه و صندوق طلا بازدهی سکه و صندوق طلا هر دو تحت تأثیر قیمت جهانی طلا و نرخ ارز هستند، اما تفاوت‌هایی در نحوه سوددهی و میزان ریسک دارند. سکه ممکن است در برخی دوره‌ها بازدهی بیشتری داشته باشد، اما با ریسک بالاتر، هزینه‌های جانبی و نقدشوندگی پایین‌تری همراه است. در مقابل، صندوق‌های طلا با مدیریت حرفه‌ای، معافیت مالیاتی، شفافیت بیشتر و هزینه‌های کمتر، بازدهی باثبات‌تری را فراهم می‌کنند. بازدهی صندوق طلا و سکه طلا بسیار به یکدیگر نزدیک هستند. در واقع تفاوتی که بین بازدهی سکه طلا و صندوقطلا وجود دارد به دلیل 20 درصد از دارایی پرتفوی صندوق طلا است که می‌تواند بنا بر تصمیم‌گیری مدیر صندوق به اوراق با درآمد ثابت و اوراق مبتنی بر طلا اختصاص داده شود.  صندوق طلا یا سکه از نظر کارمزدها و هزینه‌های جانبی اگر بخواهیم پاسخ کاملی به سوال صندوق طلا بهتر است یا سکه بدهیم، باید به این نکته توجه داشته باشیم که بخشی از هزینه‌ها مربوط به کارمزدها و هزینه‌های جانبی است و این موارد می‌توانند روی بازده نهایی سرمایه‌گذاری شما تاثیرگذار باشند. در خرید سکه طلا، معمولاً چند هزینه جانبی وجود دارد: کارمزد: هنگام خرید سکه از طلافروشی‌ها یا صرافی‌ها، معمولاً مبلغی به عنوان کارمزد از خریدار دریافت می‌شود که بستگی به نوع سکه دارد. سود فروشنده هنگام فروش: هنگام فروش سکه، معمولاً مبلغی کمتر از قیمت روز بازار به فروشنده پرداخت می‌شود. این تفاوت قیمت به عنوان سود فروشنده و پوشش هزینه‌های او در نظر گرفته می‌شود. میزان این کسری بسته به نوع سکه، شرایط بازار و فروشنده متفاوت است. در مقابل، […]

اهرم به عنوان بزرگ ترین صندوق سهامی قابل معامله، با خاصیت اهرمی خود توانسته نگاه سهامداران بازار سرمایه را به خود معطوف کند. در این مقاله پرتفوی سرمایه گذاری صندوق اهرم 1401 را بررسی می کنیم.

صندوق سرمایه گذاری مختلط نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک است که معمولا دارایی‌های خود را با نسبت 40 تا 60 درصد در بازار سهام و 40 تا 60 درصد در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی – اوراق مشارکت و … سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های غیرمستقیم برای ورود به بازار سرمایه هستند. به‌صورتی که تمامی فعالان بازار سرمایه، آن‌ها را به‌عنوان روشی ساده و بی‌دردسر برای ورود به بازار بورس و کسب سود می‌شناسند. با این حال، اپلیکیشن کاریزما این روش سرمایه‌گذاری را ساده‌تر از قبل در اختیار شما قرار داده است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما، فروش واحدهای صندوق و نحوه مدیریت آن‌ها را به‌طور کامل و مرحله‌به‌مرحله توضیح می‌دهیم. معامله صندوق‌ سرمایه‌گذاری بدون نیاز به سامانه معاملاتی اپلیکیشن کاریزما به شکلی هوشمندانه طراحی شده است تا تمام نیازهای مالی، سرمایه‌گذاری و بیمه‌ای شما را در یک بستر جامع و یکپارچه پاسخ دهد. هدف اصلی اپ کاریزما این است که کاربران بدون نیاز به مراجعه به چندین سامانه یا اپلیکیشن مجزا، بتوانند تمام امور مالی خود را فقط با یک اپلیکیشن مدیریت کنند. اگر می‌خواهید با صفر تا صد اپلیکیشن کاریزما آشنا شوید، مقاله زیر را مطالعه کنید: یکی از مهم‌ترین و کاربردی‌ترین بخش‌های اپ کاریزما، بخش سرمایه‌گذاری است. در این بخش می‌توانید بدون نیاز به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها و در هر ساعتی از شبانه‌روز، سفارش خرید صندوق های سرمایه گذاری از اپلیکیشن کاریزما و فروش آن‌ها را به‌راحتی ثبت کنید. برای ورود به این بخش، پس از ورود به اپ کاریزما، روی گزینه «سرمایه‌گذاری» کلیک کنید. در این بخش امکان مشاهده «دسته‌بندی صندوق‌ها» را خواهید داشت. با ورود به این قسمت می‌توانید لیستی از انواع صندوق‌های کاریزما، مانند صندوق‌های طلا (کهربا)، صندوق‌های درآمد ثابت (مانند کارا)، صندوق‌های سهامی (مانند اهرم) و غیره را مشاهده کنید. نحوه خرید صندوق از اپ کاریزما برای خرید صندوق از اپ کاریزما، ابتدا مطابق تصویر زیر، صندوق مورد نظر خود را از بین صندوق های سرمایه گذاری کاریزما انتخاب کنید و با کلیک روی آن، وارد صفحه مربوط به همان صندوق شوید. در این صفحه اطلاعات کاملی از دارایی شما در این صندوق و قیمت روز آن وجود دارد. همچنین با بررسی ویژگی‌های صندوق، نمودار تغییر قیمت و ترکیب دارایی آن، دید روشن‌تری از وضعیت صندوق پیدا خواهید کرد.  سپس برای ثبت درخواست خرید، روی گزینه «خرید» کلیک کنید. در مرحله بعد، پس از وارد کردن مبلغ دلخواه و انتخاب گزینه «شرایط خرید و فروش صندوق را می‌پذیرم» دوباره گزینه «خرید» را انتخاب نمایید.  سپس با یکی از روش‌های پرداخت (موجودی کاریزما کارت یا درگاه پرداخت اینترنتی)، می‌توانید درخواست خرید خود را ثبت کنید. پس از ثبت درخواست، خرید واحدهای صندوق مدنظر از طریق پیامک به اطلاع شما خواهد رسید.  توجه داشته باشید که امکان پرداخت از طریق موجودی کاریزما کارت، تنها برای افرادی که دارای کاریزما کارت هستند، مهیاست. با انتخاب این روش، وجه مدنظر به‌صورت خودکار از موجودی کاریزما کارت شما برداشت خواهد شد.  در روش پرداخت دوم، ابتدا باید گزینه «درگاه اینترنتی» را انتخاب و سپس روی گزینه «تایید و پرداخت» کلیک کنید تا وارد صفحه درگاه پرداخت شوید. سپس می‌توانید با وارد کردن اطلاعات کارت بانکی، پرداخت خود را تکمیل نمایید.  نحوه فروش واحدهای صندوق در اپلیکیشن کاریزما علاوه‌بر امکان خرید واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری؛ امکان فروش واحد صندوق نیز از طریق کاریزما اپ وجود دارد. از طریق تصاویر زیر می‌توانید فرآیند فروش واحدهای صندوق کهربا را به‌صورت مرحله به مرحله مشاهده کنید.  برای فروش واحدهای صندوق خود، ابتدا وارد صفحه صندوق مدنظرتان شوید و سپس روی گزینه فروش کلیک نمایید. در صفحه جدید، امکان مشاهده قیمت واحدهای صندوق و موجودی خود را خواهید داشت و می‌توانید تعداد واحد مدنظر برای فروش را انتخاب کنید. با انتخاب گزینه «فروش»، کد تایید ابطال به شماره همراه شما پیامک می‌شود. با وارد کردن این کد می‌توانید درخواست فروش خود را نهایی کنید. توجه داشته باشید که مبلغ حاصل از فروش واحدهای صندوق به قدرت خرید کارگزاری اضافه خواهد شد. لغو درخواست خرید صندوق از اپ کاریزما گاهی ممکن است پس از ثبت درخواست خرید یا فروش واحدهای صندوق، از انجام معامله پشیمان شوید؛ در این صورت امکان لغو درخواست شما وجود دارد. برای لغو درخواست خرید و فروش خود، وارد بخش «دارایی‌ها» در اپلیکیشن کاریزما شوید. سپس از نوار بالای صفحه، گزینه «صندوق‌های کاریزما» را انتخاب نمایید. در این بخش می‌توانید ضمن بررسی ترکیب دارایی و ارزش دارایی‌های خود در صندوق‌های کاریزما، سفارشات در حال انجام را نیز بررسی کنید. همان‌طور که در تصویر زیر مشخص است، یک سفارش در حال پردازش برای صندوق کارا وجود دارد. در صورتی که وضعیت سفارش شما در حال پردازش باشد، می‌توانید با کلیک بر روی گزینه سه‌نقطه، فرایند لغو سفارش را انجام دهید. روش دیگری که برای لغو درخواست سفارش خرید و فروش وجود دارد، مراجعه مستقیم به صفحه صندوق مدنظر است. با این کار می‌توانید سفارشات در حال انجام برای همان صندوق را مشاهده و در صورت امکان آن را لغو کنید. نحوه برداشت وجه از طریق اپلیکیشن کاریزما احتمالا این سوال برای شما به وجود آمده است که پس از فروش واحدهای صندوق، چطور باید وجه حاصل از آن را برداشت کنیم؟ این فرایند به‌سادگی از طریق اپ کاریزما قابل انجام است. توجه داشته باشید که پس از فروش واحدهای صندوق، وجه مربوطه به قدرت خرید شما در کارگزاری اضافه می‌شود و اگر قصد انتقال آن به کارت بانکی خود را داشته باشید، می‌توانید وارد صفحه صندوق شده و روی سه نقطه کلیک کنید.  سپس از طریق گزینه «برداشت وجه»، اطلاعات پرداخت یعنی تاریخ، شماره‌حساب مدنظر و مبلغ مدنظر را وارد نمایید و درخواست خود را ثبت کنید. همچنین در این صفحه امکان بررسی سوابق برداشت وجه نیز وجود دارد. شما می‌توانید در پایین صفحه، لیستی از درخواست‌های برداشت وجه را به‌همراه تاریخ، ساعت ثبت، مبلغ و شماره حساب مشاهده کنید. یکی از مهم‌ترین قابلیت‌های این بخش، امکان لغو درخواست برداشت وجه است. شما می‌توانید تا زمانی که وضعیت درخواست شما در حالت تایید انتظار است، در بخش عملیات و از طریق گزینه سطل زباله اقدام به حذف آن نمایید.  امکان ثبت درخواست برداشت وجه از طریق بخش «پنل کاربری» نیز مهیاست. با ورود به این بخش و انتخاب گزینه «حساب کارگزاری» وارد صفحه برداشت خواهید شد. مدیریت دارایی‌ صندوق‌ها در اپ کاریزما امکان بررسی تمام درخواست‌های خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری و وضعیت آن‌ها نیز در اپلیکیشن کاریزما مهیاست. تنها کافی است وارد بخش […]

تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی موضوعی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران هنگام ورود به بازار طلا به آن فکر می‌کنند. سرمـایه‌گذاری در طلا یکی از روش‌های محبوب برای حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نوسانات اقتصادی است؛ اما سوالی که بسیاری از سرمایه‌گذاران دارند این است که صندوق طلا چه برتری نسبت به طلای فیزیکی دارد. در این مقاله از کاریزما لرنینگ می‌گوییم که صندوق طلا بهتر است یا طلای فیزیکی. پس در ادامه با ما همراه باشید. صندوق طلا بخریم یا طلای فیزیکی؟ برای پاسخ به این سوال که طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا؛ باید بگوییم که انتخاب بین صندوق طلا یا خود طلا، به نیازها و شرایط سرمایه‌گذار وابسته است. اگر فردی به دنبال روشی کم‌ریسک‌تر، امن‌تر و با قابلیت نقدشوندگی بالاتر می‌باشد، صندوق طلا گزینه بهتری است. تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی در ادامه به مقایسه کامل طلای فیزیکی و صندوق طلا می‌پردازیم: 1- میزان ریسک یکی از بزرگترین ریسک‌ها در خرید طلای فیزیکی، ریسک نگهداری و خطر سرقت آن است. برای حفظ امنیت آن باید طلا را در جایی امن نگهداری کرد تا از خطراتی مانند سرقت یا گم‌شدن طلا جلوگیری شود؛ از همه مهم‌تر احتمال تقلب و عدم اصالت در طلای خریداری‌شده وجود دارد. همانطور که در مقاله “صندوق طلا چیست” گفته شد؛ در صندوق طلا احتمال خطر سرقت و تقلب وجود ندارد. در نظر داشته باشید که بخشی از سرمایه صندوق‌های طلا (حدود 10 تا 30 درصد) در دارایی‌های کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق با درآمد ثابت و سایر ابزارهای مالی با ریسک پایین سرمایه‌گذاری می‌شود. وجود دارایی‌های کم‌ریسک در صندوق طلا به این دلیل است که این صندوق بتواند علاوه بر بهره‌مندی از افزایش قیمت طلا، ریسک‌های مرتبط با نوسانات شدید بازار طلا را کاهش دهد. برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلای کهربا بر روی دکمه زیر کلیک کنید. برای آشنایی بیشتر با صندوق طلا کهربا، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “صندوق کهربا چیست؟ نگاهی دقیق به صندوق طلای کهربا” را مطالعه کنید. 2- هزینه و کارمزد در خرید طلای فیزیکی هزینه‌های خرید و فروش از جمله هزینه ساخت و اجرت باید پرداخت شود. در ضمن اگر طلای فیزیکی به صورت سکه یا شمش خریداری شود احتمال پرداخت مالیات نیز وجود دارد. صندوق‌ طلا برای سرمایه‌گذاری معمولاً کارمزد مدیریتی و خرید و فروش دارد. علاوه بر این، صندوق‌ها معاف از مالیات هستند و هزینه‌های اضافی مانند اجرت را ندارند. 3- نقدشوندگی امکان دارد نقد کردن طلای فیزیکی کمی زمان‌بر باشد و نیاز به مراجعه به طلا فروشی یا صرافی داشته باشد. در برخی از شرایط افراد امکان دارد تمایلی به خرید طلا به صورت فیزیکی نداشته باشند. همانطور که در مقاله “صندوق سرمایه گذاری چیست” گفته شد؛ صندوق‌های طلا به صورت آنلاین از طریق کارگزاری‌ها قابل خرید و فروش هستند، به همین علت نقدشوندگی بالایی دارند. برای نقد کردن دارایی، به راحتی می‌توان واحدهای صندوق را به فروش رساند و در سریع‌ترین زمان به پول نقد تبدیل کرد. 4- قوانین و مالیات از عمده‌ترین تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی، پرداخت مالیات است. برای طلای فیزیکی (زینتی) هنگام خرید و فروش، معمولاً مالیات بر سود باید پرداخت شود. البته این موضوع به قوانین مالیاتی کشور و نوع طلا بستگی دارد. در مقابل صندوق طلا معاف از مالیات است. مزایای صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا صندوق‌ طلا، نوعی صندوق‌ سرمایه‌گذاری کالایی است که در بازار بورس اوراق بهادار معامله می‌شود. به نقل از سایت investopedia، صندوق طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که دارایی‌های مرتبط با طلا را در اختیار دارد. صندوق طلا ریسک خرید طلای فیزیکی را به حداقل رسانده است؛ در کنار این موضوع یک سری مزیت‌های دیگری هم وجود دارد که به شرح زیر است: رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه صندوق طلا مشکلات خرید طلای فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب را ندارد. قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم با صندوق طلا می‌توان حتی با 100 هزار تومان هم وارد بازار طلا و سکه شد و از مزایای آن بهره برد؛ در حالی که برای خرید مقدار کمی طلا و سکه باید هزینه بیشتری پرداخت کرد. قابل معامله بودن در بورس (ETF) صندوق طلا قابلیت معامله در بورس را دارد و برای خرید و فروش واحدهای آن کافیست از یک کارگزاری معتبر، کد بورسی دریافت کرد و از طریق سامانه معاملاتی اقدام به خرید و فروش کرد. ویژگی خرید طلای فیزیکی در این قسمت به جنبه‌های مثبت و منفی خرید طلا به‌ صورت فیزیکی می‌پردازیم تا دید کامل‌تری نسبت به خرید طلا به صورت فیزیکی داشت.             مزایا و معایب خرید طلای فیزیکی مزایای خرید طلای فیزیکی معایب خرید طلای فیزیکی دارایی ملموس و مالکیت مستقیم هزینه‌های نگهداری مانند انبارداری امن حفاظت در برابر تورم ریسک امنیتی به علت خطر سرقت امنیت و حفظ ارزش سرمایه کارمزد خرید و فروش و هزینه ساخت و اجرت سهولت در خرید و فروش نقدشوندگی محدود در حجم بالا ویژگی خرید صندوق طلا در این قسمت به جنبه‌های مثبت و منفی صندوق طلا می‌پردازیم تا دید کامل‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری در صندوق طلا می‌پردازیم.                                              نقاط قوت و ضعف صندوق طلا مزایای صندوق‌ طلا معایب صندوق‌ طلا حذف ریسک نگهداری طلای فیزیکی عدم مالکیت طلا به صورت فیزیکی سهولت در خرید و فروش از طریق سامانه معاملاتی آنلاین اختلاف قیمت صندوق با قیمت جهانی طلا به دلیل ترکیب چینش پرتفوی سرمایه‌گذاری با مبالغ کم وابستگی به نوسانات قیمت طلا مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها نقدشوندگی بسیار بالا کارمزد پایین و معاف از مالیات صندوق طلا بهتره یا طلای فیزیکی؟ نحوه انتخاب بهترین گزینه بین صندوق طلا یا طلای فیزیکی براساس معیارهای مختلف به صورت زیر است: هدف سرمایه‌گذاری: طلای فیزیکی، مناسب حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نگهداری بلندمدت و صندوق طلا، مناسب کسب سود کوتاه‌مدت یا میان‌مدت با نقدشوندگی بالا است. ریسک‌پذیری: طلای فیزیکی کمتر تحت تاثیر نوسانات بازار قرار می‌گیرد، در حالی که پذیرش ریسک‌های مدیریتی و نوسانات قیمتی در صندوق طلا بیشتر است. میزان هزینه سرمایه‌گذاری: در طلای فیزیکی نیاز به سرمایه‌گذاری با هزینه بیشتر […]